银行托管运营总结范文 第1篇

根据省政府办公厅《转发财政厅等四部门关于开展省级预算单位银行账户清理工作的通知及的文件要求，我县领导高度重视，充分认识到全面清理预算单位银行账户，是加强财政资金管理的重要组成部分，是有效发挥财政职能作用、提高财政政策效率、维护财政资金安全的重要保障，也是开展党风廉政建设的核心内容。现将我县预算单位银行账户清理情况汇报如下：

一、制定方案。由县财政局牵头会同县监察局、审计局、人民银行崇主义县支行结合我县实际情况共同制定预算单位银行账户清理方案，报县政府批准并下发《关于开展县级预算单位银行账户清理工作的通知》。此外，由人民银行县支行通过查询银行账户管理系统，提供了全县行政事业单位的银行账户信息，使银行账户清理工作顺利、准确。

二、我县预算单位银行账户清理前基本情况。我县的县直全额拨款行政事业单位已在20XX年全面实行了国库集中支付改革，乡镇级行政事业单位也已在20XX年元月起实行国库集中支付改革。财政部门在各单位实行国库集中支付改革前，就已对所有单位的银行账户进行了全面清理，撤销了单位原有的所有账户，再根据国库集中支付需要设立预算单位零余额账户、预算单位其他资金收入零余额账户及少部分单位根据工作需要保留的专用存款账户。在账户清理前，全县行政事业单位及纳入财政预算管理的各类社团组织，以及经县委、县政府批复成立的临时机构共开设了444个各类账户。

三、我县预算单位银行账户清理后情况。我县预算单位账户清理工作遵循“统一领导、全面清理、建章立制、严格监督”的.工作原则，由监察局、财政局、审计局、人民银行四部门统一协调，共同组织实施，对全县各部门及所属行政事业事业单位，以及纳入财政预算管理的各类社团组织、县委县政府批复成立的临时机构的银行账户，按照“规范、统一、高效、精简”的原则进行全面彻底清理。现共撤销21个预算单位银行账户，全县保留账户423个。

四、存在问题及整改。人民银行账户管理系统与单位实际账户情况有部分不一致，主要是因为账户开设多年，开户许可证等资料遗失，没有及时到人民银行办理注销或商业银行未及时将销户资料报人民银行注销；造成了人民银行账户管理系统中，仍显示该账户未注销。现已要求预算单位及商业银行对已在商业行撤销的专用账户及时到人民银行办理撤销手续。

银行托管运营总结范文 第2篇

1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自4月5日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。

2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。

3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有

大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。

(二)大力开展旺季营销活动。

1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。

2019年，对我行来说是不平凡的一年，我从一名内部审计科科员调整为办公室副主任，角色的转换使我深感自己肩上担子的重量，领导的支持、同志们的信任时时鼓励着我，鞭策着我，使我在学习、工作和生活中一刻也不敢放松。一年来，无论是在内部审计科还是在办公室，我都一如既往地认真学习和践行“”重要思想，牢固树立科学发展观，认真履行岗位职责，不断增强服务意识，较好地完成了领导交办的各项工作和任务。现将述职如下：

一、坚持政治思想理论和业务的学习，不断提高自身综合素质

2019年以来，随着我行新业务的不断拓展，信贷风险防范意识的不断增强，对我们每一个人都提出了更高的要求。无论是在内部审计科还是在办公室工作，作为一名党员干部，我都努力适应新的形势，从提高自身素质开始，注重加强政治和业务理论的学习。坚持学习，以学习促工作，在工作中不断加强学习，做到学习工作两不误。一是通过学_届六中全会、“八荣八耻”的社会主义荣辱观、有关治理商业贿赂的领导讲话和文件，进一步增强了实践“”重要思想的自觉性，对和谐社会有了进一步认识，在工作生活中自觉践行社会主义荣辱观，时刻警醒自己积极进取、求真务实、廉洁勤政，规范自己的言行，照好镜子，把好尺子，找准差距，努力干好本职工作，让群众满意，让领导放心。二是加强业务学习。认真学习去年以来上级行制定的各项规章制度，参加了省行组织的内部审计办公软件使用的培训，学习了省行《稽核基本操作实务》，增强了业务技能。到办公室工作以后，为了尽快适应新的工作任务，我学习办公室类管理有关文件和政策，不断在工作中实践运用，为做好工作奠定了良好的基础。

二、认真履行岗位职责，完成领导交办的各项工作任务

无论是在内部审计科，还是在办公室，我都把履行职责作为天职，认真完成各项工作任务。特别是到办公室工作以后，对办公室的工作有了新的认识，办公室根本任务就是做好服务，做好后勤保障工作，服务的好坏关系着干部职工的正常生活，我深深感觉到了这个办公室副主任这一职务的重要性。在缺少办公室工作的经验的情况下，在各位领导亲切关怀下、各兄弟部门的鼎力配合下，在王主任的亲自带领下，我和同志们同心协力，尽职尽责的完成了我所分管的工作。

(一)坚持制度原则，较好地完成了审计工作任务

02019年1-9月份，在内部审计科工作期间，在行领导和科长的领导下，我和科里的同志共同完成了省行、市分行安排审计工作任务。一是参加了北京特派办组织的山东赴河北省商业贷款的审计任务，历时20余天;二是参加了市分行经营考核指标真实性自查活动;三是参加了对临清、茌平、冠县等部分企业呆账贷款的审计认定工作;四是参加总行内部审计查出问题纠改情况的检查。在审计过程中，我坚持实事求是、客观公正的原则，从解决问题的愿望出发，既严肃指出检查中发现的问题，又充分听取被查单位的意见，力求在对问题的认识上与被查单位形成一致的看法，圆满完成了领导交办的审计任务。

(二)严格落实车辆管理制度，抓好车辆管理

到办公室工作后，进一步完善了车辆管理制度，坚持一贯地抓好对各项制度的落实，对每辆汽车建立了车辆技术维修档案，严格了车辆维修保养、油料的供应等制度，严格按照程序审批，有效制止了车辆维修跑冒滴漏现象。在对驾驶员管理坚持安全第一的原则，加强对驾驶员的安全教育，做到了岗位落实、人员落实、责任落实，驾驶员服务意识、服务质量都有了很大提高。

(三)加强机关食堂管理，努力提高服务质量

机关食堂作为职工最关心的问题，在徐行长亲自领导下，为了让广大职工吃到卫生可口的饭菜，重新对食堂操作规程进行调整安排，公开蔬菜食品成本价格，增加透明度，让大家心里有数。进一步严格了伙房的卫生管理，杜绝发生任何食品不卫生的情况，确保让大家吃上放心饭菜。在此基础上，着重从更新菜品花样，在饭菜精细上下功夫，不断提高饭菜质量，基本做到了让大多数干部职工满意。

(四)坚持节约，热情周到地做好接待服务工作

接待服务是我行机关的重要形象窗口，随着新业务的开展，我行各项业务发展迅速，接待任务也不断加大，接待工作又是一项经常性工作，我没有做过接待工作，这就要求我虚心向别人学习，尽快的进入角色，接待工作没有节假日、星期天，更不奢望规律生活，在接待任务重的情况下，我不叫苦、不言累、不发牢骚，尽自己的全力做好这项工作。工作中，始终本着勤俭节约、规范操作、热情服务、全面周到的原则，合理计划，统筹安排，既虚心接受领导和行家的指导，又围绕服务不断进行完善，既做到了勤俭节约，又保证了来客满意，圆满完成了接待工作任务。

(五)建立物品保管制度，做好实物的保管和清理

除日常接待和后勤管理工作以外，我还组织人员和财务会计、信息技术等部门分别对2019年度的固定资产和低值易耗产品进行清理，对办公家具和电子设备等进行了核对、清理、造册，做到了帐实相符。还和采购小组对办公用品、办公家具等进行了集中采购，本着既要勤俭节约又要选购优质产品的原则，深入市场调查，严格按照大宗物品采购办法及相关制度办事，避免了违规违纪问题的发生，保障了正常工作的要求。同时，进一步加强了办公用品、油料、维修材料等实物的帐实管理，落实了出入库、领用等管理制度，做到了管理透明、相互制约，有效防止了跑冒滴漏现象。

三、严格要求自己，自觉做到廉洁勤政

正人先正已，正身先正心。我时常提醒自己要常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律已之心，思想上不起贪念，行动上严于律已，既要干事，又不能出事。办公室工作主要是后勤服务，物品采购、餐饮住宿，整天和钱物打交道，这就要求自己一定要洁身自好，不贪小便宜。在政治思想上与xxx保持高度一致，在行动上以廉洁勤业的准则要求自己，带头自觉执行各项廉洁规定。不滥用职位i权、玩忽职守，是自己的职责不推不拖，超出职责范围及时请示汇报。在工作作风上坚持公道对人、团结同志、不拉帮结派、正派做事，不营私舞弊;在生活上不奢侈浪费，不贪图享受;工作中坚持务实勤政，客观公正，实事求是严格要求自己，自觉做到了廉洁勤政。

四、工作中存在的不足和工作打算

2019年，我在党委的领导下,在同志们的大力支持和帮助下,圆满地完成了各项工作任务。在这里，我要感谢市分行各位行领导对我的信任，感谢机关同志们对我的帮助，也感谢各县(市)支行的领导对我工作的支持。特别是来到办公室以后，真的学到好多知识，增长了不少才干。但是也发现身上还有很多不足：一是对自己的工作认识还不够，有时有松懈的思想，对分管的工作有时工作不够细致;二是缺少开拓创新的精神，服务意识还不够强;三是在工作中，虽没有出现大的纰漏，但也有考虑不周，服务不到位的问题。

以上是我一年来的主要工作情况，谈不上什么工作成绩，仅仅做了一些应该做的事情。工作中的不足是少不了的，没有服务到的，做的不周的敬请同志们批评指正。今后，将一如既往的用我的真诚和热情为干部职工服好务，踏踏实实地为做好本职工作，为我行改革和发展尽自己微薄的力量。

2020年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了--支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。

时光飞逝，来--支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。

在--支行，我从事着一份最平凡的工作――柜员。

也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。

作为一名--行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示-行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。

是的，在--行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示-行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到-行人的真诚，感受到在-行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪!

为此，我要求自己做到：

1、掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;

2、保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规;

3、培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处;

4、清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。

参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。

点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。

在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。

在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。

完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。

青年时期是人生最宝贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和希望!但在我看来，青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献!

今天，我们正把如火的青春献给平凡的农行岗位，中国农业银行正是在这青春的交替中，一步一步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深深的烙下我们青春的印记。

xxx有句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业而来，这源于我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。

因为我知道作为一名成长中的青年，只有把个人理想与-银行的金事业的发展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性，在开创--银行美好明天的过程中实现自身的人生价值。

银行托管运营总结范文 第3篇

转眼间，入职的一年已经过去了，在这一年中，我收获了很多，提升了很多，也学到了很多，总体来说，我一年的工作，可以从以下三方面进行总结。

第一，认真完成自己的本职工作。作为一名金融服务人员，我时刻把服务放心中，把客户当亲人。真诚，是我服务的主旨，不论对待怎样的客户，我都觉得，真诚可以更好的促进彼此的沟通，不论碰到怎样的难题，真诚都会是最好的润滑剂。而作为一名运营主管，我时刻把合规放心中，把控风险牢记于心，一定要把支行利益，把农商行利益放在首位，让每一笔业务都合规办理，让每一次风险都化解于无形。在实际工作中，我努力的去完善每一份工作，我自身也得到了很大的提升。

第二，不断加强理论知识的学习。面对新的工作，有了新的要求，更是一种挑战，很多时候，要有足够强的理论知识，才能更好的完成工作。所以，在这一年来，我从未停止过对专业知识的学习。把平时工作中遇到的问题，及时总结，请教前辈，与同事交流。阅读业务方面的书籍和文件，使得知识掌握的更加科学。除了业务知识的学习，我还学习到了咱们尧都农商行的精神，不怕苦，不怕累，掉血掉肉不掉队。让我面对艰苦的工作无所畏惧。

第三，不断提升自己的职业素养。进入尧都农商行以后，我始终严格要求自己，思想积极要求进步，提升自己的认知水平，开阔自己的胸襟。在工作中，有主人翁意识，要有担当，要主动去奉献。遇到困难，不是想着去逃避，而是主动迎上去，去想解决办法，团结一切可以团结的力量，解决一个又一个的.问题。在平时工作中，也要戒骄戒躁，有一个好的心态，才能更好的完成的工作。

20xx年工作中的经验心得，在新的一年中，要运用，新的一年，要对自己有更高的要求，努力提升自己的各项能力，让自己很好的完成每一份工作。

银行托管运营总结范文 第4篇

20xx年至20xx年是x行发展比较快的几年，这几年对我来说也是辛勤耕耘的三年，是适应变革的三年，是开拓创新的三年，也是理清思路、加快发展的三年。在这三年里，随着x行的发展，我完成了自我与工作的融合，并且在这三年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户供给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的.基础上，进取认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着x行各阶段的改革得到了更新和提高。

二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。

我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不一样客户采取不一样的工作方式，努力为客户供给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。多次受到不一样类型客户的赞扬，从未接到过一起客户投诉。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每一天都有新的东西出现、新的情景发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的中行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。

当然，在一些细节的处理和操作上我还存在必须的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境，服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮忙中提高自己、更加严格要求自己，为x行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处！

三、工作展望

本人期望继续在此刻的储蓄岗位上工作，安分守己，兢兢业业，所以对于目前的工作岗位竞选，我也选择综合柜员这一岗位，我以往在20xx，20xx两年的技能测试里拿到过一级手的成绩，唯一的遗憾是没有冲到过5星级柜员，所以我今后的目标是争取拿到过5星级柜员，不管能不能行，以此为奋斗目标。

银行托管运营总结范文 第5篇

xx年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运主管期间，带领运营团队围绕“安全、优质、高效”的会计营运目标, 坚持”安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。 现将本人x年会计主管工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实交通银行总行及分行会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运主管的职责。

1、在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公。

2、根据支行x年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。

3、日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备;强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流;库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊;分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效;定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。

二、强化内控管理，提升合规经营水平

1、作为支行的运营主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。

我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

2、认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。

根据点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。

3、认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。保证了x年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。

4、重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合

4 作关系。

三、抓好队伍建设，从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。

1、加强对监控录像的管理。严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患;对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。

2、认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。

3、加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和531培训有序开展，执行制度不走样。精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。

本人工作中存在的不足：

1、内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。

2、风险监控意识与系统更新不同步。由于总行531系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。

3、支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，x年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。

银行托管运营总结范文 第6篇

一年来，在联社党委的正确领导下，在联社部室的支持、指导下，魏邱信用社的内部管理工作紧紧围绕联社年初制定的工作意见，以争创一流金融机构为目标，以夯实会计基础、规范业务操作、防范操作风险、提高服务水平为目的，以强化业务技能提高工作效率为手段，以优质服务为依托，逐步树立了以客户为中心的服务理念，展示了良好的信合形象。各项业务快速发展，门市业务显著增加，会计工作达到了“六无六相符”，内部管理水平显著提高，服务质量明显提高，基本实现了内控严谨，规范高效，合规经营，稳步发展的目标。在工作中我们主要做了以下一些工作：

一、夯实会计基础，防范操作风险

我社制定了一、三、五学习日制度，积极组织全体内勤人员对岗位操作流程进行了反复学习，要求每个内勤人员都必须熟练掌握本岗位的操作流程，基本掌握内勤各岗位的操作流程，对照方案对日常操作查漏补缺，统一操作流程，使临柜操作有章可循，杜绝有章不循、违规操作等内部管理的薄弱环节，从源头上杜绝违规操作，防范各类风险的发生。进一步强化内控机制，将隐患、漏洞彻底清除，将防范关口前移、下移，预防各类经济案件的发生。在联社部室的指导下，我社内部管理水平得到了明显提高。

二、加强学习技能训练，提高内勤人员综合水平

随着业务的快速发展，我社业务量急剧增加，临柜人员业务水平的高低，成为影响门市服务水平的主要因素。我社自年初即制定了全年学习、练兵计划。学习主要以《会计出纳工作规范》、《信息科技工作规范》等书籍为主，练兵主要以联社制定的新进员工达标标准为依据。做到定期学习，定期测试。不定期检查学习笔记，并将学习、测试结果作为内勤人员考核的一部分，纳入绩效工资考核。

三、开好班前会，凝聚力量，提高制度执行力

为更好的执行班前会制度，我们坚持每日提前15分钟到岗召开班前会。在班前会上我们坚持做到每日通报上日事后监督情况，及时指出各柜员日常操作中存在的.问题，表扬工作中好的做法，传达联社文件精神等。同时创新班前会模式，每周五由大学生员工轮流主持，谈各自对工作的认识心得等。通过召开班前会，增强了员工的主人翁意识，凝聚了人心，统一了认识，提高了制度执行力。

四、积极配合开展员工思想教育活动，提高服务质量。

加强员工素质建设，树立良好社会形象。认真做好员工的思想政治工作，树立风险意识。进一步做好耐心细致的思想工作，防止简单粗暴，激化矛盾，优化服务手段，提高服务质量，把强化柜台服务作为重点，不断强化全员的服务意识，提升服务理念，以全新的精神面貌，良好的行业形象，优雅、干净的环境迎接每一位客户。

五、定期开展安全教育，做好“五防一保”工作

在日常工作中我们认真执行安全值班员制度。安全值班员做到挂牌上岗，认真检查相关安全项目并据实记录，监督箱包交接，及时登记相关登记簿。安全值班员制度的推行让内勤人员感到了更多的责任和压力，真正做到了安全保卫人人有责!

一年来，在联社的正确领导下，在全体职工的共同努力下，我社各项工作都取得了较大发展，但不可否认工作中仍然存在一些问题和困难。

一是由于当地经济主要以农业为主，客户对短信通业务的需求很少，我社短信通等业务的发展情况不够理想。

二是个别员工业务水平不高，基础知识掌握不牢，遇事有畏难发愁情况，一定程度上影响了办事效率。

结合我社工作的特点及存在的问题，在20XX年的工作中我们将做好以下工作：

一、始终将学习和技能训练作为一项重要工作来抓好、抓实。将学习、技能测试的成绩与绩效考核工资挂钩，进一步激发员工学习、练技能的积极性。重点做好新进员工的业务训练，提高业务技能水平。

二、加大宣传力度，进一步提高信用社的社会影响力，开展规范化文明服务，提高窗口服务的质量，健全对外服务的功能，严格一切结算业务的程序、时间和办事规程，努力提高办事时速和办事效率。

三、加大对新业务的宣传力度，促进新业务的新发展。

四、扎实执行班前会制度，创新班前会模式，不断提高内部管理水平。

五、扎实执行“安全值班员”制度，充分发挥安全值班员的作用，定期开展安全教育，牢固树立“安全是天”的理念，为信用社的稳健经营、稳步发展提供坚实保障!

银行托管运营总结范文 第7篇

负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等，独立为客户提供服务并独立承担相应责任。是银行对外的第一条线。

本年度内能够完成每日对外营业事项，并于当日完成扎帐工作。同时积极完成总分行下达的各类营销类等指标，如手机银行、网上银行服务开通等，均有较好成绩，各种指标能够达标，如客户等候时间、残钞回收等。

一、工作重点：

1、专注提高的服务态度及速度，提高服务效率，保证对外营业正常完成。

2、不断提升的技能。积极参加分行组织的各项理论及技能的培训，提高对各类业务的熟悉程度，加强自身素质。

3、强化的营销能力。在客户面前敢于开口营销，完成手机银行等服务开通指标。

4、团队合作力的提升。能够在短时间内培养出合作默契，提高整个团队的效率。

5、新业务的学习。面对银行业不断残酷的竞争，新业务的开展迫在眉睫。查找文件、联系分行相关部门，完成了资产、资金托管、上门收款及一些离岸业务等。为业务条线做好充分准备。

二、本年度不足之处：

1、工作任然不够细致。在细微的地方比较容易犯错。比如小金额的找零、传票的整理。这些都是没有太多技术含量的事，但是往往造成较多的失误。

2、相关产品的营销工作不到位。如实物黄金、黄金制品等相关的营销量较低。

3、外汇业务知识了解较少，在外汇方面因为审核不够仔细，未能严格按照要求办理外汇业务。

4、班前班后工作不够仔细。每次在业务办理中才发现自己的打印单据不足，再去寻找，影响业务办理速度，也影响了客户体验。

5、依赖性较强。每次遇到新业务或者少见的业务，总想依赖后台人员给予支持，自己不能主动寻找解决办法。

三、针对上一年的不足之处，现在设定下年度工作计划及改进措施：

1、继续提高自己的服务能力及业务水平，争取业务又快有好完成，在使客户有满意体验的同时感受到最迅速的业务办理速度。

2、加强柜面一句话的营销能力。对于功能的营销在本年基础上继续发扬保持，关于黄金、贵金属及金银制品等实物商品的营销需要继续加强努力，多多学习话术，希望能在一句话或几句话内打动客户。柜面作为银行零售客户的第一线也是营销工作开展的第一线，必须在这方面有所进步。

3、加强外汇等监管严格业务的学习及询问。不懂就问，在办理这类业务时，能多多询问贸易融资部及后台人员。避免错误再次发生。

4、在自己能看见的地方粘贴小纸条，提醒自己容易忘记的小细节。

5、班前、班后工作的完成。提前10分钟做好班前工作，如各类机具预热，各种凭证准备完毕，尾箱大数清点等；班后整理好柜台各类用具、凭证摆放整齐。

6、上班空余时间多阅读各类业务制度及操作流程，尤其是新业务、少见业务的文件，提高自身业务能力，利用好小时间也能有大收获。

7、做好总结工作。每次遇到新业务以后，在办理完毕之后总结自己办理业务的思路流程、传票留存等，保证能够遇到新业务、学会新业务、掌握新业务。

银行托管运营总结范文 第8篇

转眼间，入职的一年已经过去了，在这一年中，我收获了很多，提升了很多，也学到了很多，总体来说，我一年的工作，可以从以下三方面进行总结。

第一，认真完成自己的本职工作。作为一名金融服务人员，我时刻把服务放心中，把客户当亲人。真诚，是我服务的主旨，不论对待怎样的客户，我都觉得，真诚可以更好的促进彼此的沟通，不论碰到怎样的难题，真诚都会是最好的润滑剂。而作为一名运营主管，我时刻把合规放心中，把控风险牢记于心，一定要把支行利益，把农商行利益放在首位，让每一笔业务都合规办理，让每一次风险都化解于无形。在实际工作中，我努力的去完善每一份工作，我自身也得到了很大的提升。

第二，不断加强理论知识的学习。面对新的工作，有了新的要求，更是一种挑战，很多时候，要有足够强的理论知识，才能更好的完成工作。所以，在这一年来，我从未停止过对专业知识的学习。把平时工作中遇到的问题，及时总结，请教前辈，与同事交流。阅读业务方面的书籍和文件，使得知识掌握的更加科学。除了业务知识的学习，我还学习到了咱们尧都农商行的精神，不怕苦，不怕累，掉血掉肉不掉队。让我面对艰苦的工作无所畏惧。

第三，不断提升自己的职业素养。进入尧都农商行以后，我始终严格要求自己，思想积极要求进步，提升自己的认知水平，开阔自己的胸襟。在工作中，有主人翁意识，要有担当，要主动去奉献。遇到困难，不是想着去逃避，而是主动迎上去，去想解决办法，团结一切可以团结的力量，解决一个又一个的问题。在平时工作中，也要戒骄戒躁，有一个好的心态，才能更好的完成的工作。

在新的一年中，要运用，新的一年，要对自己有更高的要求，努力提升自己的各项能力，让自己很好的完成每一份工作。

银行托管运营总结范文 第9篇

今年以来，我在部门主任的正确领导下，认真按照市分行党委提出的“上总量、求质量、调结构、创机制、强管理、增效益，把发展作为硬道理”的工作思路，紧密围绕“存款要上新台阶、清收管理要有新突破、经营效益要有大提升、机制改革要有新举措、内部管理要规范”重点工作，不断适应新形势、新任务的要求，牢固树立为领导服务、为机关服务、为基层服务的思想，进一步转变工作作风，协助部门领导及时完成了各类材料的起草、公文的审核，并在办公室主任的指导下较好地完成了信息报送工作，起到了上情下达，下情上报的作用，为全行业务经营的发展作出了自己应有的贡献。现将一年来个人的思想、学习及工作情况汇报如下。

一、坚持学习制度，政治、业务素质不断提高。

1、政治学习方面。我能够认真学习马列主义、思想及理论知识，深刻领会党的__届五中全会精神，不断加强自己的党性修养，在政治上、思想上始终与xxx保持一致，在行动上处处以一名党员的身份严格要求自己，实事求是，光明磊落，坚持原则，遵纪守法，尊重领导、团结同志，没有出现违纪违规行为。

2、认真参加了“保持xxx员先进性教育活动”，通过三个阶段的学习，我共撰写2000字以上的个人心得体会文章3篇，撰写3000字以上的分析整改材料一篇、并按照大家提出的意见，制订了改进措施，对同志们提出的宣传不够、业务知识功底不深等问题及进行了纠改。

二、认真履行职责，较好地完成了办公室及市分行分配的各项工作任务。

1、认真履行职责，努力提高了文秘质量。严格按照公文规范要求，积极协助办公室主任严把公文出口关，确保了我行公文运转准确、及时、有序，为全行各项工作的顺利开展起到了正确的指导作用。

2、认真做好上情下达、下情上报工作，发挥了参谋助手作用。积极协助办公室领导，认真做好办会办文工作，及时传达领导指示，及时向部门领导反聩情况，做到了上情及时迅速传达，下情及时报告，为各级领导正确决策提供了准确的信息。

3、积极协助办公室主任起草文书、文件。一年来，按照部门领导要求，认真完成了各类文书、文件的起草，累计协助参与起草年初、年中等各类会议材料5份达3万余字、起草全行性工作总结2份达万余字，在保持xxx员先进性教育活动，协助市分行先进性教育办公室起草先进性材料3份。

5、积极配合办公室主任、副主任抓好全行政务管理和日常事务性工作。协助主任起草了《市分行机关基本管理制度》，为市分行机关日常事务和规范管理做出了一定的贡献。积极协助办公室领导筹办各类会议和来人接待、上下沟通、内外联系工作，做到了各类事项按排合理有序，为保持市分行机关正常工作，尽到了自己的责任。

6、服从组织安排，认真搞好各类检查工作。今年，在办公室人员少、任务紧的情况下，我自觉服从办公室领导安排，先后参加了“全国农行风险操作大检查”、“全省农行档管管理大检查”，并圆满地完成了各检查工作组给予的检查总结等工作任务，受到检查工作组的好评。

三、存在问题和20__年工作打算

自己虽然在20__年办公室工作中取得了一定成绩，但真正与办公室领导和市分行领导要求还有很大差距，突出地表现在三个方面：一是理论功底不够扎实，尤其是马列主义理论水平较低，分析问题不透彻，独自解决问题的能力较差。二是对现代金融业务知识学习不够，只知皮毛，不求甚解，只知大意，不解内涵，使起草的公文质量不高，不深不透，达不到对公文主题突出，言简意赅的要求。三是深入基层较少，掌握情况不多，对外宣传有待加强。

20__ 年是我行全面实施三年规划的关健一年，我要紧密围绕市分行党委提出的降低成本抓存款，抢抓机遇抓营销，下苦功夫抓清收，创收节支抓利润，扎实认真抓管理等重点工作要求，不断加强自己对马克思主义、思想和理论知识的学习，加强对现代金融业务知识的学习，服从组织安排和分配，认真完成部门领导交办的各项工作任务，严把公文质量关，积极协助主任做好日常性事务工作，充分利用业余时间，积极撰写宣传稿件，努力为树立农业银行新形象做出贡献。

时光飞逝，来到浦发实习差不多两个月了，两个月的时间经历了从大堂到社区的营销。纵然回首，其中的点点滴滴感悟颇多!无论是我自己，还是浦发银行，都在不断的成长着，每个人的感受是不同的。对于我来说，浦发银行到位的金融服务和卓越的理财，给了我很大的启发;但银行业激烈的竞争更让我有了深刻的体会。

实习感受：团队的力量与协作很重要社会与学校的不同

持续营销是需要激情的

感受一：团队的力量与协作很重要。团队的协作能够达到意想不到的效果。记得有一次的周末培训课上，分行的卢师兄和我们做了一个棍子游戏，让8个人用自己的食指托起一根棍子，然后慢慢的往地面上放，在往下放的过程中，任何一个人的食指如果指头与棍子脱离，就得重新开始。每做一次，总有人的手指会跟不上节奏，大家就会重新调整一次策略。经过数十次的反复演练，终于成功了。这就告诉我们团队的协作是成功必备的素质之一。

作为实习生，银行的许多的业务，虽说对我们进行了系统的培训，但在实际的应用中，问题是漏洞百出，短时间内是很难熟练的掌握这么多的业务，所以我们决定每个人去专攻一项业务。当我们去社区进行营销宣传时，如果客户问到自己不熟悉的业务，就由小组的专门负责这一业务的人去解答。果然效果明显，有意向的客户我们都能够使其去浦发办理相应的业务。

感受二：社会与学校有很大的不同。一直生活在象牙塔里的我们，很少与社会接触，。当我们真正的走出校园的那一步，才感觉校园的生活简直就是享受。走入社会，什么事情都得考虑，浦发实习，我被分到汉口很远的一个支行，每天很早就得起床，做2个多小时的车到行里，每天做车就浪费了大部分的时间，很累，怎么办，自己解决。机会已经给你了，就看你怎么去把握。

参加工作，什么事情都得从小事踏实的做起。本来以为在银行实习肯定是坐在空调的办公室，但现实与预期有很大的差距。我们做的工作从营销社区开始，每天顶着酷暑，在给客户介绍我们浦发的一点一滴。记得有一位哲人这样说过：做好每一件事，积累每一分品格，当我们习惯把身边每一件小事做好，做到完美，我们就已经成就了我们的职业素养。在学校里也许犯了错还可以改正，上了社会，犯了错误后果要自己承担。

感受三：持续营销是需要激情的。营销是一项周期长，需要激情的工作。我所在的支行是新成立的，很多业务需要我们去拓展。这就需要我们先锁定几个固定的客户群进行营销。怎么才能让客户去认识浦发，了解浦发是我们的首要任务，接着就是让客户能到浦发去办理各种业务和感受我们浦发的金融服务。开始的几天感觉我们很不受社区人的欢迎，那也是我们最难熬的几天。慢慢地，我们发现客户会主动找我们了解浦发。我们找到了营销的一个技巧，那就是持续的营销。于是我们就分成两组，一个小组长期营销海军工程的老干部社区，而我们这组长期营销同济医学院的教职工社区。

但是每一个客户的成交都不是一蹴而就，都需要反复的了解和沟通，久而久之，很容易产生疲倦和懈怠，如果产生这种情绪，会直接影响到客户，使公司的形象和经济效益遭受损失。这就需要我们充满激情，如果没有激情，工作就会变得如同嚼蜡，索然无味。持续营销要时刻保持饱满的热情，把每一次和客户的讲解和沟通，当作一次尊重的个人表演，全身心的投入，慢慢的给别人一种信任感。才能从客户那里得到更多的信息，以利于我们更好的开展业务。

实习思考：银行理财产品的缺陷银行内部结构的设计应该合理化

高端客户和高端业务的争夺成了银行业的焦点

思考一：银行理财产品高收益的思考?实习的两个月中，对于银行推出的一期又一期的理财产品，宣传海报的高收益率高达百分之十几的数字吸引客户的眼球。在浦发实习期间，我接触最多的就是理财产品。我认为目前银行理财产品市场最大的问题在于：与理财产品有关的信息是完全不透明的，客户根本就不可能知道该产品的年收益率到底是多少。

记得有一次在向客户介绍理财产品时，客户和我说过这样一段话：理财产品有风险，不能把最高收益当作存款利息，但是大多数投资对理财产品似懂非懂的情况下，购买银行理财产品的时候，并没有获得这样的信息。

在浦发实习期间，我在向客户介绍产品时，自己的心里也没有底，0-17%或0-20%的浮动收益，到底能给客户多少的收益，只有银行自己知道。如果给的是零收益，那银行在客户的心里又会是怎么样，说实话，我自己有很多的疑问。

所以我认为对于银行推出的理财产品，投资者本人要增强自己的风险识别能力，对于银行来说，为了自己的长期利益，一定要向客户传递所有的相关信息。银行为了竞争，抢客户，大力宣传预计最高收益率，预期收益率和预计最高收益率差值比较大的情况比较多，投资者需“擦亮眼睛”，谨慎选择。出于长远发展考虑，商业银行也应该珍惜信誉。

思考二：(银行的结构设计)我们桥口支行的内部结构设计不是很理想化，我认为无论是个人银行部，还是综合营销部，进入银行应该是给人一种很气派，安全的感觉，不应该是两三个窗口，仅仅一排的坐椅。银行要想解决排队长的问题，必须提高办理业务的效率，把现金业务与非现金的业务进行分流。

思考三：高端客户和高端业务的争夺成了银行业争夺的焦点。银行也已经进入了买方的市场，银行业80%的利润来自于20%的高端客户，外资银行的进入，私人银行业务的开展，使得高端客户和高端业务的争夺成了银行业的焦点。外资银行会将其在国外的各种档次的产品逐步介绍到国内，这很可能会得到不少高端客户的青睐。在外币、理财和个人业务方面，外资银行有可能会拿走相当的市场份额。所以就要求我们国内的银行加紧进行转型，做好与外资银行进行争夺的准备。

总之：我觉得目银行面临的巨大挑战还是来自于银行业的自身。首先是银行的经营管理体制，从传统的信贷出发，向零售银行去转型。其次是服务的理念要转变。银行业的买方市场使得银行的老大地位受到挑战，原来是客户找银行，现在是银行主动找客户。第三个是我们银行从业人员的素质需要很大的提高，一定要呆板服务客户的理念放在头等重要的位置。

实习感言：武汉的夏天是酷热难熬的，但它并没有磨灭我们这群年轻人的激情，我很珍惜在浦发学习的一点一滴，感谢师兄师姐给我们的教导与指点，正如姚行长所说：在浦发实习，痛并快乐着。”

银行托管运营总结范文 第10篇

时光飞逝，转眼我进入xx银行xx分行已经有半年多的时间了，银行工作岗位众多、卧虎藏龙，个个都本事非凡，取他人之长补己之短，是每个新人快速成长不断提高的保障。众多领导、各位师傅前辈无私的将自己的经验教训传授于我，使我在快速成长的路上少走了不少弯路，通过和他们持续的交流不断的修正自己的方向，我也得以努力的快乐成长。在这短暂又宝贵的半年时间中我先后在个贷管理部和分行运营部实习，银行的岗位众多最后在多方领导的安排照顾下，在运营部找到了专业对口，自己也非常满意和珍惜的运营核算工作。

在半年的工作实习中，我收获良多。

首先，在各位前辈的帮助和教导下，对银行运营条线的工作性质有了初步认知。运营条线工作量大，风险点较多，工作错不得，一次操作失误将会给银行的资金和声誉造成无法挽回的损失，因此对待这份工作要抱有敬畏之心，不敢有半分的倦怠和随意。核算中心虽然不直接和客户打交道，但在后台的操作中会对客户资金起举足轻重的作用，例如在对待资金落地的处理上若有一刻怠慢就会造成汇路的不畅通，给xx银行的客户造成不必要的麻烦。因此对待在核算中心的工作还要有时间意识，学会和时间赛跑，在出现类似资金落地的情况时要在第一时间作出准确判断并予以解决。核算中心的工作还要求我们有极强的风险防控意识，妥善保管带有xx银行字样的业务印章及其他重控物件，工作中双人复核等等要求都让我意识到今后工作岗位的重要性。

其次，在xx的细心呵护下，在xx和xx的无私帮助下，我学习了一部分核算中心的工作要点和账务处理。包括大小额资金调缴同城银联打印报表装订传票等等，在学习中我见识到前辈对工作负责认真的态度和她们的专业素养，我渴望早日成为像她们那样优秀的核算中心员工。

最后，通过参与20xx年底的全面对账和20xx年一季度的重点对账工作，我对银企对账工作流程和重要性有了初步的了解。

②对账单的交接工作要仔细认真，要注意留存相应的纸质交接说明。在与银雁公司的员工进行交接时要细心清点每一份对账单，做到每一份对账单的“来龙去脉”都有据可依。

③积极发动网点的力量，将来上门办理业务的客户都做“地毯式”梳理往往能取得意想不到的收获。

在未来的工作中，我有这样的计划和打算：

第一，顺利通过柜员序列考试，获得上岗权限，早日走上工作岗位，减轻核算中心的工作压力。目前，我已近展开各考试项目的练习，虽然还不熟练，但我相信熟能生巧，在不久的将来我就能基本满足对柜员的技能要求。

第二，要加紧业务学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。xx和核算中心的同事对业务知识都非常精通，对我也是毫无保留的指导，因此我要好好珍惜现在的工作机会，加快自己的成长速度，争取更好的工作成绩。此外，回到家也不能够放松，我现在手头有一本《商业银行会计实务》，内容和现在的工作联系比较紧密，要争取早日将它吃懂弄透，这有助于我更加深入的理解现在的工作内容。

第三，反复学习银行的文件，这些文件指导这每一次业务操作的规范性并且为我的安全操作保驾护航，我相信只要严格遵守操作文件的规程要求那么工作中出现事故的可能性就微乎其微了，因此这些文件将会是我学习的重点。

第四，早日脱开身上的“学生气”，努力从一个在校学生完成职业人的形象转变，建立自己的职场品牌，高质量的完成每一件工作任务，成为一个让领导放心，让同事安心，让客户舒心的银行从业人员。人们常说“态度决定一切”，银行的工作有一定的难度，但是只要我做一个有心人，常思考，虚心请教，摆正心态，从点滴做起，那么我一定可以快速成长起来，成为一名合格优秀的xx银行员工，为xx银行xx分行的发展添砖加瓦，奉献自己的绵薄之力。

银行托管运营总结范文 第11篇

中国农业银行托管业务测试题库

（二〇一三年六月）

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是（C.信托）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。A.管理 B.代管 C.信托 D.监督

2、托管人由依法设立的（C.商业银行或者其他金融机构）担任。A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（B.独立第三方），为客户相关资产提供安全保管等服务。A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构

4、托管服务内容包括基础服务和（A.增值服务）。A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账

5、托管人履职的基本原则是（B.诚实信用、谨慎勤勉）。A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

6、以下(A.基金销售机构)不是基金合同的当事人。A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议

8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402, 对托管业务进行（）。

A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中，（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

12、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（）开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、（）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人

C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A.每周 B.每月 C.每旬 D.每日

16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（）或增加（）为预留印鉴，以安全保管托管资金。

A.预留印鉴卡，客户印章

B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（）。级(含)以上 级(含)以上 级(含)以上 级(含)以上

18、办理交易及专项资金托管业务，由（）审查批准，并签署协议。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对

19、委托人应（）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。

A.当面 B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送

20、交易及专项资金托管业务实行（）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。

A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是

21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由()按照监管要求提出准入标准。

A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点

22、()是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。

A.《业务开办通知书》 B.《资金到账通知书》 C.《委托付款通知书》 D.《托管指令授权书》

23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。

托管业务收入 托管业务收入 托管业务收入 托管业务账户

24、开展专项资金托管业务应对（）进行调查。

A.客户基本情况、信用状况、资金去向 B.客户基本情况、信用状况、资金来源等 C.客户基本情况

D.客户基本情况、信用状况

25、委托人可采用（）方式将资金存入托管账户。

A.一次性付款 B.分期付款

C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款

26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（）和综合收益。

A.资产业务收入 B.负债业务收入 C.中间业务收入 D.以上都不是

27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（），吸引客户开展此项业务。

A.降低收费额 B.突出产品价值 C.突出产品可垫款优势 D.以上都是

28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。

A.客户 B.业务综合管理 C.经办网点 D.机构和公司

29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（）的不当流动和使用，托管人应控制（）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。

A.敏感信息，知情人 B.市场信息，管理人 C.债券价格信息，委托人 D.投资标的信息，委托人

30、开展交易及专项资金托管业务时，为客户提供基础性服务收取托管费的费率标准是（），为客户提供增值服务收取托管费的费率标准是（）。

， ， ， ，

31、交易及专项资金托管协议只能由（）签署。

A.一级支行 B.二级分行 C.二级支行 D.一级支行公司部

◇信托计划保管业务

32、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理。

A.证监会 B.银监会 C._ D.人民银行

33、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求，设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。

、信托计划存续期限不得少于（）。

A.一年 B.二年 C.三年 D.五年

35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。

A.证监会 B.人民银行 C.银监会（地方银监局）D._

36、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（）。

A.投资管理 B.投资监督 C.发起信托计划 D.投资顾问

37、信托计划单位净值披露主体为（）。

A.证券公司 B.信托公司 C.保管银行 D.投资顾问公司

38、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。

A.证券类信托计划 B.非证券类信托计划 C.结构化信托计划 D.非结构化信托计划

39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（）审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行（机构业务部）D.总行（托管业务部）

40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（）审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行

41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应报（）有权审批人审批。

A.二级分行 B.一级分行 C.总行托管业务部 D.总行机构部

42、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（）审核。

A.托管业务部分部 B.总行托管业务部 C.总行机构业务部 D.保管专户开户行

43、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，信托计划获批后，一般由（）签署保管协议。

A.一级支行 B.总行托管业务部 C.一级分行 D.总行机构部

44、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案。

、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以（）形式通知信托公司纠正。

A.书面 B.电话 C.电子邮件 D.口头通知 ◇证券公司资产管理托管业务

46、按照证监会2012年制定的《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为（）万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。

, 10 , 50 , 5 , 1047、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（）万元。

, 500 , 1000 , 500 , 30048、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设臵的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。

A.证券公司 B.开户行 C.客户本人 D.以上所有选项

49、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为（）万元。

50、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（）备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。A.中国人民银行 B.中国证券业协会 C.银监会 D.证监会

51、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（）；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。

‰，5 ‰，5

‰，3 ‰，352、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（）万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。

、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

54、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。

，10% ，10%

，20% ，20%

◇商业银行理财产品托管业务

55、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

56、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。

A.保证收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.非保本浮动收益理财计划 D.固定收益理财计划

57、商业银行开展以下个人理财业务，应向（）申请批准。

A.银监会 B.证监会 C._ D.人民银行 ◇股权投资基金托管业务

58、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。

A.企业上市 B.股权转让 C.股权回购 D.股转债退出

59、股权投资基金主要的投资对象是（）。

A.流通股票 B.未上市企业股权 C.国债 D.外汇

60、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于（）。

A.一个月一次 B.一个季度一次 C.半年一次 D.一年一次

61、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

62、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

63、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

64、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。

万元 万元 万元 万元

65、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（），首期缴付资本不少于人民币（）。

万元，100万元 万元，200万元 万元，500万元 万元，500万元

66、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：（）

A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金 B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权 C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介 D.股权投资基金将其闲臵资金只可投资于国债

67、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后（）个工作日向总行（托管业务部）备案。 ◇企业年金基金托管业务

68、企业年金托管业务不包括的职能是（）。

A.缴费归集 B.建立企业年金基金企业账户和个人账户 C.会计核算和估值 D.投资监督

69、企业年金基金由企业缴费、（）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。A.国家缴费 B.职工个人缴费 C.工会缴费 D.社会团体缴费 70、下列说法不正确的是（）。

A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立企业年金 B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构

D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立 71、关于企业年金与基本养老保险制度的区别，下列说法错误的是（）。A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立

B.基本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金则由具有资格的金融机构管理

C.基本养老保险基金由政府机构管理和运营，保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债；企业年金主要是通过资本市场

D.基本养老保险筹资模式一般采取积累制，通过代际赡养来提供养老保障；而企业年金则大多采用现收现付制，实行个人保障 72、建立企业年金计划需要具备的条件不包括（）。

A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务 B.具有相应的经济负担能力 C.建立集体协商机制 D.具有购买商业保险的记录

73、（）指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。

A.企业年金单一计划 B.企业年金集合计划 C.企业年金联合计划 D.企业年金独立计划

74、据财政部、国家_下发的《财政部国家_关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》（财税[2009]27号）规定，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超过职工工资总额（）标准内的部分，企业可以在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。

75、根据《企业年金基金管理办法》要求，投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（）同意。A.受托人 B.托管人 C.投资管理人

D.委托人

76、根据《企业年金基金管理办法》要求，法人受托机构设立集合计划，应当制定集合计划受托管理合同，为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少（）名；并分别与其签订委托管理合同。

A.一 B.二 C.三 D.四

77、根据《企业年金基金管理办法》要求，委托人加入集合计划满（）年后，方可根据受托管理合同规定选择退出集合计划。 78、根据《企业年金基金管理办法》的要求，账户管理人应当采用（）计量方式进行账户管理，根据企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。

A.份额 B.金额 C.权益 D.足额

79、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发„2013‟23号）要求，企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的（）。 80、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的（）。 81、根据《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发„2013‟24号），股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计（）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（）。

A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40% 82、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。

◇基金专户业务

83、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（）。万、500万 万、1000万 万、2000万 万、100万元

84、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所

C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会

85、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司应当设立专门的（），通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。A.子公司 B.业务部门 C.业务团队 D.分公司

86、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理计划每季度至多开放（）计划份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。

A.一次 B.两次 C.三次 D.四次

87、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向（）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书 面承诺。

A.资产管理人 B.资产托管人 C.投资经理 D.开户银行

88、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。

；300 ；200 ；500 ；800 89、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于（）万元人民币，但不得超过（）亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。

；50 ；100 ；50 ；100 90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。

；10 ；5 ；20 ；30 91、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。

A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.证券交易所 D.期货交易所

92、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用可以由（）承担。

A.资产委托人 B.资产管理人 C.资产托管人 D.以上都不是

93、除中国证监会另有规定外，QDII专户不可投资于哪类资产（）。A.不动产 B.货币市场工具 C.普通股 D.公募基金 94、QDII专户与普通基金专户的不同之处是（）。

专户可以投资境外资本市场 B.可以计提业绩报酬 C.成立后不需要证监会备案 D.两者的初始成立规模要求不一样

95、基金专户“一对一”产品初始参与资金规模要求为（）人民币。万元 万元 万元 亿元 96、关于基金专户的说法，不正确的是（）。A.基金公司QDII专户由基金公司担任资产管理人 B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作 C.托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证 D.除人民币外，QDII专户产品委托资产可以为其他币种 97、“一对多”专户300万以下委托客户数的上限为（）。

◇托管营运业务

98、企业年金计划开立托管资金账户时，需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书（）。

A.投资管理人 B.受托人 C.账户管理人 D.企业

99、场内一级清算应通过（）与中国证券登记结算公司进行资金交收。A.证券账户 B.结算备付金账户 资金结算专户 D.基金账户

100、企业年金风险准备金账户应由（）负责开立。A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 D.账户管理人

101、按照国家相关规定，保存企业年金计划托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少（）年。年 年 年 年

102、企业年金计划应由下列（）机构出具确认函。A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门 C._ D.人力资源和社会保障部

103、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管保证金余额，并制作（）传真给上海分 部。

A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》 C.《委托人账户信息确认书》D、《资金调节表》

104、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证？()A.基础信息管理 B.账户信息管理 C.我已处理 D.业务数据管理

105、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），无法正常划付的指令，将如何处理？（）。

A.直接进行手工处理

B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理 C.报技术部门，由技术部门处理

D.报营运部门，并协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令臵为支付已执行。

106、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行上线，下面描述正确的是（）。

A.只有普通柜员才可以注册CPS用户 B.二级主管不可以注册CPS用户

C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员

D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必须申请足够的系统柜员。

107、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，关于指令状态描述正确的是（）。

A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回 B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账 C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。

108、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（）。

A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部自营复核岗 D.分部自营签发岗 109、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息()。

A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行 D.开户行和账户信息

110、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案（）？

A.私募基金 B.保险产品 C.年金 111、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（）负责清算。

A.北京分部 B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部 112、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（）。

A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品

113、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（）。

A.总行营运中心 B.托管账户开户行 C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。

114、托管业务部分部应在每月月初（）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。

A、1 B、3 C、5 D、7 115、托管业务部分部负责（）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。

A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年

116、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。

A、1 B、2 C、3 D、4

二、多项选择题 ◇托管业务基础知识

1、当前我行可开展以下哪些产品托管服务（）。A.信托计划 B.其他商业银行理财产品 C.我行自主理财产品 D.慈善基金

2、根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（）。

A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。

B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。

C.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。

3、以下业务联动营销信息对应正确的是（）。

A.个人金融部——基金托管

B.金融市场部——商业银行理财产品托管 C.机构业务部——保险资产托管 D.大客户部——企业年金托管

4、证券投资基金信息披露的基本要求是（）。

A.全面性 B.真实性 C.时效性 D.公正性

5、以下说法正确的是（）。

A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。

B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。

C.非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。

D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。

6、证券投资基金的运作中的主要费用有()。

A.管理费 B.托管费 C.风险费 D.投资费

7、证券投资基金的当事人主要有()。

A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金托管人 D.基金管理人

8、根据新基金法有关规定，托管人的主要职责有（）。

Ａ.对所托管的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B.对所托管的不同基金财产分别设臵账户，确保基金财产的完整与独立 C.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 割事宜

D.按照规定监督基金管理人的投资运作

9、根据《信贷资产证券化试点管理办法》有关规定，信贷资产证券化项目所涉机构主要有（）。

A.发起机构 B.受托机构 C.贷款服务机构 D.资金保管机构 E.证券登记托管机构 ◇交易及专项资金托管业务

10、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作，具体职责有（）。

A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施 B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训

C.对交易及专项资金进行分类管理，根据市场和业务需求制定相应托管业务的协议非制式范本

D.协调、组织对一级分行交易及专项资金托管业务开展情况的检查与监督

11、专项资金托管协议中当事人包括（）。

A.账管人 B.委托人 C.托管人 D.收款人

12、交易及专项资金托管业务中，委托人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时，可采取（）解决方式。

A.协商 B.仲裁 C.诉讼 D.行政复议

13、交易及专项资金托管业务实行协议定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑（）等因素，确定具体收费金额。

A.业务成本 B.客户贡献度 C.市场竞争 D.同业价格

14、交易及专项资金托管业务中，委托人应以（）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》，客户部门审核确认后交柜员，柜员办理资金支付。

A.书面 B.当面 C.特快专递 D.专人递送

15、交易及专项资金托管业务中，委托人可采用（）方式将资金存入托管账户。

A.一次性 B.随意性 C.两次性 D.分期付款

16、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，委托人向经办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需提供()、交易合同（或相关业务文件）等资料。A.营业执照和组织机构代码证 B.开户许可证

C.税务登记证（国、地）D.法定代表人身份证件

17、交易及专项资金托管业务按照资金性质不同，分为（）。

A.单位交易及专项资金托管业务 B.专项资金托管业务

C.个人交易及专项资金托管业务 D.交易资金托管业务

18、一级分行托管业务部分部为本行交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责协调相关部门开展此项业务。主要职责是（）。

A.负责协调相关部门开展此项业务，制定业务实施规范 B.落实相关部门职责和岗位设臵

C.负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训，对辖内交易及专项资金托管业务进行检查和监督

D.根据总行制定的协议非制式范本和辖内业务开展具体情况，修改或制定相应托管业务的协议制式或非制式范本

19、专项资金托管业务由委托人向一级支行客户部门提出办理专项资金托管业务申请。一级支行应对上述资料的真实性和合法合规性进行审查。对（）、（）和（）等方面进行尽职调查。

A.客户基本情况 B.客户财务状况

C.客户交易对手的经营管理水平 D.客户资信

20、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，中国农业银行开展交易及专项资金托管业务应遵循（）原则。

A.严格相符原则。B.保守商业秘密原则。

C.可垫付资金原则 D.中立原则

21、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，各经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门（岗位）职责。各部门（岗位）应各司其责，相互配合。主要职责包括（）。

A.客户部门主要负责交易及专项资金托管业务营销、组织、协议签署和管理工作

B.业务综合管理部门主要负责业务审查、协议文本审核，控制业务风险，检 查内控制度执行情况

C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施 D.网点按照业务操作规程及账户管理要求办理柜面业务

22、交易及专项资金托管业务中，委托人授权代理人订立协议的，须出具()。

A.授权委托书 B.委托书 C.身份证明文件 D.交易合同

23、交易资金托管业务中当事人包括（）。

A.付款委托人（买方）B.收款委托人（卖方）C.收款委托人（买方）D.托管人

24、专项资金托管业务托管范围包括（）。

A.资本金 B.有监管、托管需求的的其他资金 C.专项拨付资金 D.保证金

25、开展交易及专项资金托管业务的经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、网点等部门（岗位）职责，客户部门主要负责（）等工作。

A.业务营销 B.业务组织 C.协议签署 D.业务管理

26、根据交易及专项资金托管业务开展需要，我行增加了（）、（）科目，并在科目下开立了专用账户，用于集中存放我行托管的交易资金。

、一级支行应严格客户准入管理，开展交易及专项资金托管业务，应选择（）的客户。

A.信用良好

B.无不良信用记录及结算记录 C.现金流良好、无不良记录 D.经营情况良好、无不良结算记录

28、一级支行开展交易及专项资金托管业务可以根据当地金融环境、自身服务能力，有选择地向客户提供增值服务。增值服务可包括以下内容：（）。

A.融资服务 B.信息类服务 C.财务顾问服务 D.其他类别托管服务解决方案

29、一级支行应合规办理交易及专项资金托管业务，对（）中存在的风险及时识别，落实风险控制措施。

A.业务营销 B.协议签署 C.客户经营活动 D.运行操作

30、开展交易及专项资金托管业务需遵循的原则有（）。A.客户自愿原则 B.等价有偿原则 C.中立原则。D.不垫付资金

31、交易及专项资金托管业务档案要有（）。

A.申请书 B.托管协议 C.登记薄

D.购销合同、委托付款通知书、划款凭证等服务记录和会计档案

32、对（）客户开展交易及专项资金托管业务不得收费。

A.小微企业 B.弱势群体 C.涉农业务 D.公益性业务

33、经办行在与客户签订托管协议时，应落实我行有关合同的管理要求,()等要素应齐备。

A.签约主体 B.托管期限 C.托管金额 D.托管费率

◇信托计划保管业务

34、下列条件哪些自然人符合信托计划中所称的合格投资者（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人。B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

D.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过50万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

35、信托公司可以经营以下哪些业务（）

A.资金信托 B.动产信托 C.不动产信托

D.作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务。

36、信托计划文件应当包含以下内容()：

A.认购风险申明书 B.招募说明书 C.信托计划说明书

D.信托合同

37、信托公司推介信托计划，应（）A.有规范和详尽的信息披露材料 B.明示信托计划的风险收益特征

C.充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则 D.如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历

38、根据《_信托法》，信托当事人有（）。A.委托人 B.受益人 C.银监会 D.受托人

39、信托资金可以直接运用于（）

A.定向增发 B.提供贷款 C.股权 D.基金 40、信托合同应载明哪些事项（）。A.信托目的B.受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所 C.信托计划的规模与期限

D.信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排

41、信托公司设立信托计划，应当符合（）。

A.委托人为合格投资者

B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制

C.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定

D.信托受益权划分为等额份额的信托单位

42、以下哪些属于信托计划合格投资者（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

43、信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为（）A.任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益

B.进行公开营销宣传

C.委托金融机构进行推介

D.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况

44、信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容（）。

A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历

B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格

C.信托计划的推介机构名称

D.律师事务所出具的法律意见书

E.风险警示内容

45、信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容（）

A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。

B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

46、信托计划保管协议至少应包括以下内容（）。

A.受托人、保管人的名称、住所

B.受托人、保管人的权利义务

C.保管报告内容与格式

D.保管费用

E.保管人对信托公司的业务监督与核查

47、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（）。

A.安全保管信托财产

B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户，确保信托财产的独立性

C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目

D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告

48、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（）。

A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划

49、证券投资类信托计划可以投资于（）。

A.大宗商品 B.金融衍生品

C.债券 D.股票

50、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（）。

A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部

51、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（）。

A.设臵专门的人员

B.营运人员应经过统一培训

C.配备专门的办公场所和相应的办公设施

D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案

52、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（）

A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管

53、行内信托业务联动营销的相关部门有（）A.大客户部 B.公司业务部

C.私人银行部 D.金融市场部

54、非证券类信托计划可以投资于（）

A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权 ◇证券公司资产管理托管业务

55、我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。

A.托管银行结算模式

B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式

56、证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。

A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险

57、证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。

A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户

58、我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。

A.旬 B.周 C.月 D.季

59、我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。

A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率

60、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）和（）。

A.定向资产管理计划

B.非限定性集合资产管理计划

C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划 ◇商业银行理财产品托管业务

61、根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）

A.所投资的银行信贷资产为正常类。B.所投资的银行信贷资产为关注类。

C.商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。

D.委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管 理人自营同类资产的管理标准。

62、商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）

A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求

C．商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。

63、商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。

A．应具有明确的投资标的、投资比例。

B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。

C.理财产品发行文件中进行披露。D.应具有明确的募集资金规模计划。64、商业银行理财产品资金不得投资于（）。

A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购

D．未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 65、按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）

A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划

E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。◇股权投资基金托管业务

66、经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。

A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平

67、股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）A.在网站发布公告进行推介

B.向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报 C.向投资者揭示投资风险 D.举办研讨会、讲座进行推介

68、我国股权投资基金主要的组织形式是（）。

A.个人独资制 B.有限合伙制 C.事业制 D.公司制 69、股权投资基金托管业务营销的潜在渠道有（）。

A.分管政府机关（发改委、金融办）B.股权投资基金协会、重点企业客户 C.地方政府引导基金 D.金融同业等

70、股权投资基金的退出方式主要有（）。A.股权上市 B.股权转让

C.股权回购 D.被投资企业清算

71、以下条件中哪项属于我行开展股权投资基金托管业务的前提条件：（）

A.股权投资基金受托管理机构具有证监会授予的股权投资基金管理咨询资格。

B.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中，至少须有一方具备地市级（含）以上政府背景。

C.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中，至少须有一方为我行授信客户。

D.股权投资基金受托管理机构管理资产余额不低于人民币10亿元，已完成退出项目不少于2个。

72、开展股权投资基金托管业务，关于收费管理的要求，以下说法正确的是：（）

A.可以采取比例收费方式 B.可以采取定额收费方式 C.可以零收费

D.具体收费标准应与客户协商确定

73、以下哪一项属于股权投资基金托管协议中应该明确的免责事项：（）

A.股权投资基金按照基金合同或基金合伙协议约定范围的对外投资所产生投资损益的。

B.因股权投资基金及其受托管理机构提供数据不真实、不准确产生损失的。C.股权投资基金受托管理机构是股权投资基金会计的主责任方。因有关会计问题未达成一致意见，以股权投资基金受托管理机构计算结果为准而导致估值错误产生损失的。

D.股权投资基金托管存续期间，发生被有权机关执行或其他不可抗力事件，致使我行无法完成托管工作的。

74、总行托管业务部对一级分行股权投资基金业务开展情况进行检查监督。检查内容主要包括：（）

A.客户准入管理 B.会签记录 C.托管协议 D.档案保管 ◇企业年金基金托管业务

75、企业年金业务涉及的管理机构包括（）。

A.受托人 B.账户管理人 C.投资管理人 D.托管人 76、建立企业年金计划的步骤包括（）。

A.设计企业年金方案 B.企业年金基金管理方案报备 C.选择企业年金管理机构 D.企业年金管理合同报备

77、目前中国的养老保障体系呈现三支柱的构架，这种三支柱是指（）。

A.基本养老保险 B.补充养老保险 C.个人储蓄 D.儿女养老

78、企业年金业务对于营销行的意义在于（）。A.巩固银企关系，增加业务营销突破点 B.增加中间业务收入 C.带来资金沉淀

D.促进银行卡、结算等业务发展

79、根据《企业年金基金管理办法》，关于企业年金的收费标准以下描述正确的是（）。

A.受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财产净值的 B.账户管理人的管理费按照每户每月不超过5元人民币的限额 C.托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的 D.投资管理人年度提取的管理费不高于投资管理企业年金基金财产净值的 80、根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》，企业年金可投资的信托产品种 类限于以下哪些（）

A.融资类集合资金信托计划 B.集合资金信托计划

C.为企业年金设计、发行的单一资金信托计划 D.单一资金信托计划

81、根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》，企业年金可投资的商业银行理财产品种类限于以下哪些（）

A、保证本金类 B、保证收益类 C、保本浮动收益类 D、浮动收益类

82、企业年金待遇支付的条件包括（）。

A.退休 B.死亡 C.出国定居 D.离职

83、根据《企业年金基金管理办法》的要求，发生以下情形之一的，受托人应当聘请会计师事务所对企业年金计划进行审计。审计费用从企业年金基金财产中扣除。（）

A.企业年金计划连续运作满一个会计年度时 B.企业年金计划连续运作满三个会计年度时 C.企业年金计划管理人职责终止时 D.国家规定的其他情形

84、下列选项中，符合《企业年金基金管理办法》关于治理结构要求的是（）。A.一个企业年金计划应当仅有一个受托人、一个账户管理人和一个托管人 B.同一企业年金计划中，受托人与托管人不得为同一人 C.同一企业年金计划中，托管人与投资管理人不得为同一人

D.建立企业年金计划的企业成立企业年金理事会作为受托人的，该企业与托管人不得为同一人

85、根据《关于企业年金集合计划试点有关问题的通知》，发生以下哪些情形，企业年金集合计划终止（）。

A.企业年金集合计划基金财产连续6个月低于5000万元人民币的 B.加入企业年金集合计划的委托人全部退出的C.受托人与企业年金集合计划其他各管理机构协商一致决定终止的 D.人力资源社会保障部按照规定决定撤销的 86、下列关于企业年金方案说法正确的包括（）。

A.国有及国有控股企业的企业年金方案草案应当提交职工大会或职工代表大 会讨论通过

B.企业年金方案在职代会通过之后，如存在上级管理机构，需报送上级管理机构审批

C.企业年金方案需经人力资源和社会保障行政部门备案

D.相关行政部门自收到企业年金方案及相关材料后15日内未提出异议的，企业年金方案即行生效

87、企业年金基金托管人应当履行的职责包括（）。

A.以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等

B.对所托管的不同企业年金基金财产分别设臵账户，确保基金财产的完整和独立

C.及时办理清算、交割事宜

D.负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查和确认投资管理人计算的基金财产净值

88、企业年金基金管理受托模式包括（）。A.法人受托模式 B.受托人信托模式 C.企业年金理事会受托模式 D.委托模式

89、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发„2013‟23号），企业年金基金投资范围在《企业年金基金管理办法》第四十七条规定的金融产品之外，增加了如下投资品种（）。

A.商业银行理财产品 B.信托产品 C.基础设施债权投资计划、特定资产管理计划 D.股指期货 ◇基金专户业务

90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，开展基金管理公司特定客户资产管理业务，应当做到（）。

A.遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，B.维护证券市场的正常秩序 C.保护各方当事人的合法权益 D.禁止各种形式的利益输送。

91、基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，资产管理计划资产可以用于下列哪些投资（）

A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债 务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品 B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利 C.中国证监会认可的其他资产 D.投资范围不受任何限制

92、在开展基金管理公司特定客户资产管理业务时，资产管理人和资产托管人应当按照中国证监会的相关规定，为委托财产开立专门用于投资管理的（）等相关账户，以办理相关业务的登记、结算事宜。

A.证券账户 B.期货账户 C.资金账户 D.甲类银行间账户

93、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，投资于以下哪些类型资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划？（）

A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品 B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利 C.中国证监会认可的其他资产。D.以上全都包括

94、基金公司特定客户资产管理合同应当明确委托财产的（），采取有效措施对投资风险进行管理。

A.投资目标 B.投资范围 C.投资比例 D.投资策略

95、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，在基金专户业务中，资产托管人发现资产管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反资产管理合同约定的，应当（）

A.拒绝执行

B.立即通知资产管理人和资产委托人 C.及时报告中国证监会。

D.可酌情决定是否执行

96、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司特定客户资产管理业务中的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的（）。

A.自然人 B.法人

C.依法成立的组织 D.中国证监会认可的其他特定客户。97、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向资产管理人告知其()等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。

A.投资目的 B.投资偏好 C.投资限制 D.风险承受能力

98、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人应当了解客户的()，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，充分揭示相关风险。

A.风险偏好 B.风险认知能力 C.风险承受能力 D.个人隐私

99、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人向特定多个客户销售资产管理计划，应当编制投资说明书。投资说明书应当（）。

A.真实、准确、完整，B.不得有任何虚假记载 C.不得有任何误导性陈述 D.不得有重大遗漏。

100、与QDII公募基金相比较，下列选项描述QDII专户正确的有()。

A.投资比例不受限制 B.只可投资香港市场 C.可以计提业绩报酬 D.无需委托境外代理行

101、根据《中国农业银行合格境内机构投资者境外证券投资托管业务管理暂行办法》，我行QDII基金专户业务办理流程包括（）。

A.客户提出需求

B.农业银行、基金管理公司与客户签署《特定资产管理合同》

C.农业银行按照合同约定开立境内托管账户，并委托境外代理行开立境外资金及证券账户

D.客户将委托财产转入托管账户，农行向委托人及资产管理人发送《委托财产起始运作通知书》，确认资产运作起始日

102、基金管理公司开展特定境外资产管理业务，应根据有关规定申请（）。

A.特定资产管理业务资格 B.合格境内机构投资者资格 C.合格境外机构投资者资格

D.外汇额度

◇托管营运业务

103、以下（）托管产品在开立托管资金账户时，投资管理人应提供特定客户资

产管理业务批复。

A.基金公司一对一专户理财 B.基金公司一对多专户理财 C.基金 D.企业年金计划

104、以下哪些业务应通过企业年金受托财产托管资金账户进行资金收付（）。

A.投资分配 B.待遇支付 C.证券交易 D.企业缴费

105、托管产品办理协议存款业务应在协议存款开户行预留的印鉴为（）。

A.托管产品财务专用章 B.开户行财务专用章 C.开户行负责人人名章 D.总行负责人人名章 106、可以开立基金账户的托管产品类型包括（）。

A.企业年金计划 B.保险产品 C.证券投资基金 D.基金公司专户理财

107、目前，进行证券账户管理及登记结算的机构包括（）。

A.中国证券登记结算公司 B.上海清算所 C.中央国债登记结算公司 D.上交所和深交所 108、企业年金计划的托管行应当履行的职责包括（）。

A.安全保管企业年金计划资产

B.对所托管的不同企业年金计划财产分别设臵账户，确保年金财产的完整和独立

C.根据投资管理人指令，向受益人发放企业年金待遇 D.记录企业、职工缴费以及企业年金计划投资收益

109、在券商定向或证券类信托计划托管业务中，各分部负责（）。

A.委托资产托管账户的开户确认

B.托管账户与第三方存管账户关系的建立和协议的签约确认 C.执行相关开户资料的审核

D.审核确认无误后，向上海分部发送《委托人账户信息确认书》

110、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，通过（）之一查询委托人第三方存管保证金余额，并将结果传真给上海分部。

A.投资资金存管系统（即DTS系统）

B.财务管理信息系统 系统 D.操作风险报告系统

111、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）上线之前经办行要做哪些工作（）？

A.若托管账户需要每月批量扣收汇划手续费，需在A系统中进行手续费批量扣收维护

B.在CPS系统中注册用户

C.将机构和用户申请表传真至总行 D.在CPS指纹库中预留指纹

112、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行用户岗位包括哪些？（）

A.录入岗 B.划款经办岗 C.系统管理岗 D.划款复核岗

113、经办行可以在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中更改哪些指令信息？（）A.大额支付行号 B.备注 C.开户行名 D.金额

114、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），下列陈述哪些是正确的？（）系统上线改变了营运机构和经办行之间指令传输方式。系统上线提高了经办行指令处理效率

系统上线后，经办行不再对指令要素的正确性负有核对责任 二期上线之后，指令实现了从客户到经办行的直通式电子化处理。115、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，经办行用户的指纹编号由哪些信息组成？（）

A.省市代码 B.身份证后四位 C.网点行号 D.柜员号

116、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）自营业务基础信息包括哪些？（）

A.资产负责人信息 B.资产信息 C.账户信息 D.开户行信息

117、关于托管产品的协议存款，下列说法正确的是：（）。

A.存单不得用于质押或者任何形式的被抵押 B.不得用于转让和背书

C.本息到期或者提前支取的所有款项必须划至产品托管专户内

D.本息到期或者提前支取的所有款项可以划入协议存款所在地的托管分部代为保管。

118、托管产品办理协议存款，如果托管账户和协议存款账户不在同一个省市，预留印鉴必须由下列哪些要素构成。（）

A.基金财务专用章 B.产品财务专用章

C.托管专用账户开户行负责人名章 D.协议存款地托管分部负责人名章

119、下列哪类业务有严格的资金到账时点要求？（）

A.网下新股申购 B.中登TA赎回款 C.托管费 D.席位佣金

120、托管产品办理协议（定期）存款业务时，开户行的业务要求包括（）。

A、负责协助资产管理人办理协议（定期）存款业务手续，并负责保管协议（定期）存款的存单等重要凭证和相关资料。

B、办理协议（定期）存款开户、存入和支取等手续时，经办行不得采取邮寄存单等资料至存款银行的方式办理相关手续。如遇特殊要求，经办行需派出专门的业务人员配合资产管理人办理相关手续。

C、负责编制协议（定期）存款台账，在协议（定期）存款到期前及时通知当地托管业务部分部。

D、办理协议（定期）存款开户、存入和支取等手续时，经办行需获得由总行托管业务部营运中心出具的办理定期存款事宜的通知。

121、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）在处理托管业务资金清算业务时，其清算模式分为（）和（）。

A、总行集中清算模式 B、分行集中清算模式 C、开户行集中清算模式 D、经办行集中清算模式

122、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，总行集中清算模式下的托管产品类型包括（）。

A、证券投资基金 B、股权投资基金 C企业年金基金 D 产业投资基金

123、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中应用机构分为（）。

A、托管分部 B营运机构 C经办行 D开户行

124、用户进入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）可以使用（）或（）

安全认证。

A、指纹 B密码 C签字 D盖章

三、判断题

◇托管业务基础知识

1、根据最新法规，托管人仅能由商业银行担任。（0）

2、国内托管业务最早发源于证券投资基金托管领域，后逐渐扩展至券商、信托、保险、QFII、QFII、企业年金及其他养老金、股权投资基金、交易及专项资金、股票市值管理等多个领域。（1）

3、证监会是信托公司的主要监管机构，银监会是证券公司的主要监管机构。（0）

4、1998年，我行成为国内首批托管银行之一。（1）

5、我行持续多年保持业内最大的保险托管银行，并成为上市亮点之一。（1）

6、托管业务作为新兴中间业务，具有资本消耗低、收入稳定等特点，并可借以维护客户关系、促进稳存增存、提升社会形象，综合贡献突出。（1）

7、托管业务营销为典型的条线协作、总分联动，须借助主体业务开展联合营销。（1）

8、近年来，我行加快推进业务转型，由“总部经营型”向“系统推进型”转变，大力发展分行自营托管业务。（1）

9、各分支行须将自营托管业务收入纳入79183托管业务收入科目，将托管费下划收入纳入78903系统内托管业务手续费分配收入科目。（1）

◇交易及专项资金托管业务

10、交易及专项资金托管业务可按照资金性质不同，分为交易资金托管业务和专

项资金托管业务。（1）

11、专项资金托管业务是指托管人根据监管要求或委托人单独委托，在专项资金使用过程中保障资金安全和专款多用的交易及专项资金托管业务。（0）

12、交易资金托管业务是指买卖双方在以股权、土地等商品为标的物的交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的托管业务。（）

13、各级行应将交易及专项资金托管业务纳入应急预案体系。一级分行应掌握客户经营动态，防止因客户经营出现问题，对我行产生不利影响。（0）

14、委托人应当面或以专人递送原件方式向一级支行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》和其他附件。客户部门审核确认后交柜员。柜员按我行资金汇划流程办理资金支付。（1）

15、托管人对业务开展中所涉及的委托人相关信息要严格保守商业秘密，可以向第三方披露，但国家另有规定的情况除外。（0）

16、交易及专项资金托管业务中，增值服务内容可以包括信息类服务和其他行政类服务。（1）

17、交易资金托管业务中当事人包括付款委托人（买方）、收款委托人（卖方）和托管人。（1）

18、付款委托人应在经办行根据托管协议约定开立结算账户作为交易资金托管的签约账户。签约账户必须是付款委托人在经办行新开立的结算账户。（0）

19、专项资金托管业务中当事人包括委托人和托管人。（1）

20、交易及专项资金托管业务主要分为交易资金托管业务和非交易资金托管业务。（0）

21、我行开展的交易资金托管业务主要是服务于不动产交易的托管服务。（0）

22、交易资金托管业务是商业银行受客户委托，对交易资金进行保管，并按交易双方约定对资金进行监督支付。（1）

23、专项资金托管是商业银行按照监管机构政策要求以及客户委托对专项用途资金提供的托管服务。（1）

24、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。（1）

25、由于交易及专项资金托管业务仅适应了部分客户的托管需求，因此我行开展此项业务对密切与客户关系没有任何影响。（0）

26、交易及专项资金托管业务中,总分行托管业务管理部门可根据我行制度、合同管理相关制度，自主审批协议文本。（0）

27、交易及专项资金托管业务具有风险低、营运简便的特点。（1）

28、因交易及专项资金托管业务托管费收入为总行统一收取，因此此项业务经办行的直接收益不大。（0）

29、交易资金托管业务的资金托管专用账户因开在内核系统，因此经办行开展此项业务的存款无法在经营指标中反映。（0）

30、开展交易及专项资金托管业务可以使用总行制式合同，也可以自行制定托管协议。（0）

31、经办行可以凭借委托付款通知书传真件执行划款。（0）◇信托计划保管业务

32、信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。（1）

33、信托公司终止时，信托财产应属于其清算财产。（0）

34、信托计划的存续期限不得少于一年。（1）

35、信托财产的保管账户和信托财产专户不得为同一账户。（0）

36、信托计划保管协议应明确规定保证信托计划的本金及收益。（0）

37、混合投资类信托计划在分行集中保管运营。（0）

38、混合投资类信托计划保管协议和操作备忘录应提交总行托管业务部征求意见。（1）

39、非证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的分部集中办理。（0）40、证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的集中营运机构办理。（1）

◇证券公司资产管理托管业务

41、证券公司定向资产管理计划投资范围由管理合同确定。（1）

42、证券公司定向资产管理业务是指证券公司与多个客户签订集合资产管理合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专用账户管理客户委托资产的活动。（0）

43、我行证券公司定向资产管理托管业务实行目录准入管理制度后，各分行如拟与尚未进入目录的证券公司合作，需按照首例审批制的原则报总行审批。（1）

44、证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行仅需开设托管存款专户。（0）

45、各分行在营销证券公司定向资产管理托管业务中不得以任何方式对委托人资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。（1）

◇商业银行理财产品托管业务

46、我国目前所有商业银行都具有托管业务资格，都可以托管本行发行的人民币理财产品。（0）

47、各分行营销的其他商业银行理财产品托管业务报分行托管业务分部审批即可。（0）

48、商业银行理财产品（包含总行和分行营销的项目），由总行托管业务统一安排部署该业务托管营运工作。（1）

49、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。（1）

50、商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。（1）

◇股权投资基金托管业务

51、股权投资基金可以为被投资企业提供担保。（0）

52、根据发改委《国家发展改革委办公厅关于促进股权投资企业规范发展的通知》的有关规定，股权投资企业的资产应当委托独立的托管机构托管。但是，经所有投资者一致同意可以免于托管的除外。受托管理机构为外商独资或者中外合资的，应当由在境内具有法人资格的独立托管机构托管该股权投资企业的资产。（1）

53、合伙企业在工商登记部门注册时不需要验资，因此在托管业务开办前，经办行客户部门应核实合伙企业的实际缴付资本。（1）

54、股权投资基金可以对被投资企业发放贷款。（0）

55、我行股权投资基金托管业务开办过程中，会计核算属于增值服务。（1）

56、一家股权投资基金拟委托我行某分行托管。该基金有4个自然人合伙人，其中3个合伙人出资1000万，1个合伙人出资300万。我行客户经理小李认为该基金不符合我行准入标准，因此拒绝了股权投资基金的托管申请。（1）

57、5亿元以上的股权投资基金需报国家发展和改革委员会备案。（1）

◇企业年金基金托管业务

58、企业年金，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立

的补充养老保险制度。（0）

59、企业年金基金托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。（1）

60、企业年金可以投资于浮动收益类商业银行理财产品。（0）

61、根据《企业年金基金管理办法》规定，托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的。（1）

62、一个企业年金方案的委托人只能建立一个企业年金单一计划或者参加一个企业年金集合计划。（1）

63、企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。（1）

64、企业和职工作为委托人与受托人之间是委托关系，双方签订委托合同；受托人与账户管理人、托管人及投资管理人之间是信托关系，分别与三方签订信托合同。（0）

65、投资管理人将投资组合的委托投资资产投资于养老金产品时，应该经受托人同意（1）

66、根据《企业年金基金管理办法》规定，托管人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金托管资料，在45日内办理完毕托管业务移交手续，新托管人应当接收并行使相应职责。（1）

67、法人受托机构设立集合计划，应当制定集合计划受托管理合同，为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少三名；并分别与其签订委托管理合同。（1）

68、投资管理人管理的企业年金基金财产不可投资于自己管理的金融产品。（0）

69、企业年金基金财产适用于境内外投资。（0）

70、企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加，其中职工代表不少于三分之一。（1）

71、托管人应当在每季度结束后15日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计季度报告；并应当在年度结束后45日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计年度报告。（0）

◇基金专户业务

72、基金管理公司开展特定资产管理业务，应当设立专门的业务部门或者设立专门的子公司。（1）

73、基金公司从事特定资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同，明确约定各自的权利、义务和相关事宜。（1）74、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理人可以自行销售资产管理计划，但不能通过有基金销售资格的机构销售资产管理计划。（0）

75、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理计划委托财产参与股票发行申购时，单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产，单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（1）

76、基金公司从事特定资产管理业务，因证券市场波动、上市公司合并、资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使委托财产投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，资产管理人应不必按照资产管理合同的约定进行及时调整。（0）77、基金公司从事特定资产管理业务，资产委托人可以通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额。（1）

78、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理计划份额的登记，由资产托管人负责办理；资产托管人可以委托其他机构代为办理。（0）

79、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。但固定管理费用和业绩报酬不能并行收取。（0）

80、基金管理公司办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理可以相互兼任。（0）

81、经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，但不能与其他投资者共同出资设立子公司。(0)82、在一个委托投资期间内，QDII专户产品业绩报酬和固定管理费用不得同时提取。（0）

83、QDII专户产品与境内专户产品同样适用《基金管理公司特定客户资产管理办法》。（1）

84、QDII专户产品变更投资顾问或在境外涉及诉讼及其他重大事件，基金公司应在5个工作日内公告。（1）

85、开展特定境外资产管理业务时，资产委托人在保证委托财产的来源及用途合法的同时，应保证其境外证券投资的合法性。（1）

◇托管营运业务

86、托管产品办理协议（定期）存款业务的预留印鉴应为托管产品的财务专用章和托管账户开户行负责人或当地托管分部负责人的名章。（1）

87、企业年金计划受托财产托管账户和投资资产托管账户的名称均与该企业年金计划的名称一致。（0）

88、开户行负责人预留印鉴变更应及时通知总行托管部，并进行书面报备。（0）

89、各分部在收到总行托管部的开户通知书后方可开立托管账户。（1）90、各分部负责保管托管账户的开户资料、预留印鉴、存折或者借记卡、网银密钥及密码。（1）

91、开户行在合同有效期内可以受理委托人单方面对委托资产托管账户及第三方存管专用账户的印鉴变更、挂失销户、密码挂失等。（0）

92、各分部要负责建立严格的折、卡、密、章的分人保管制度，并建立监督检查机制。（1）

93、各分部业务人员休假时，应该做好汇划资金密码、凭证等业务交接，保证划款的及时性。（1）

94、各分部只需要负责资金汇划，不用负责对委托资产托管账户的日常管理。（0）

95、各分部应建立有效的账户处理应急预案。（1）

96、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，经办行无需进行账户签约，只要通过CPS系统进行划款，汇划手续费就能批量扣收。（0）

97、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，经办行不可以对营运机构已经设定为“营运机构指定”的指令进行汇路状态调整。(1）

98、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，经办行用户可以不使用指纹进行划款。（0）

99、中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，分部自营模块的录入岗、复核岗和签发岗在人员紧张的时候可以由相同的人担任。（0）

100、每月批量扣收手续费后，经办行需对实际扣收情况进行核对，并在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中将最终扣收结果反馈至营运机构。（1）101、三级主管可以在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中注册成为经办行用户。（0）

102、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，无论何种原因，只要支付未成功，相关指令都会进入经办行异常指令处理流程。（1）

103、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，用户登录后 30分钟不进行任何操作，就会被强行签退。（1）

104、托管业务经办机构作息时间和总行不一致的，可以将本行实际情况报总行备案后，按照本行作息时间办理清算业务。（0）

105、对于托管账户余额不足的，如总行无特殊说明，优先支付托管费，然后支付投资行指令。（0）

106、托管产品协议存款到期后，有意向续存，如果利率不变，不必续签协议，只要管理人出具续存说明就可以了。（1）

107、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，系统管理岗与业务管理岗可以相互兼任。(0)108、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行岗位设臵中，若任职人员为我行综合应用系统柜员，则划款经办岗和划款复核岗可以相互兼任。（0）109、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中开启或关闭认证模式需要经办人员填制《托管业务清算管理系统用户信息维护申请表》，经办人员所在机构批准后，提交至总行托管业务部审核执行。（1）

110、每日日终，经办行需在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中打印已经执行的指令清单，并定期装订入库保管。（1）

银行托管运营总结范文 第12篇

在资本充足率、利率市场化和金融脱媒的大背景下，商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“调结构”付诸行动，零售业务的发展速度和比重不断提高。

而XX年对于银联信零售银行部来说，也是调整年。在符总的重视下，各产品经理分析了客户需求，梳理了产品体系，同时也加强了与营销的互动，并通过向客户寄送《零售银行产品白皮书》等形式，零售银行部在公司内部的“声音”加强，在客户中的影响力也不断扩大。

一、XX年工作总结

在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职责方面，取得了巨大的进步，下面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面，进行了总结：

四大方面

工作归纳

产品督导方面

制定个贷和零售银行产品体系，制定最新产品推荐表；

上线了新产品《小微金融资讯》《零售银行专题》，已实现了多份销售，并为下一年打下了基础；

指导分析师写作，全面监控产品质量，无客户投诉事件；

与数据部和技术部积极沟通，目前综合处理系统中已有个贷相关数据

营销与市场推广

对新产品制作营销方案，对客户经理培训；

及时更新样本、产品介绍、征订通知等；

加强主动与营销总监及客户经理的沟通；

通过撰写银行界、回答记者问题等方式，宣传产品

客户需求定位

加大了与客户的主动沟通，如民生总行的个性化；

及时拜访客户，了解客户需求，向客户推荐相关报告，根据客户需求提出个性化报告，或者对相关产品进行改造和完善；

统计所负责客户的反馈信息，并进行归纳总结；

团队管理

了解团队分析师各自优势及缺点，并适当鼓励和及时指导；

多与分析师沟通，将公司政策和客户需求及时反馈给分析师

通过以上的种种努力，XX年本人所负责产品产值万左右，与去年末相比增长40%，完成了年初制定的目标。具体情况如下：

产品

负责产品

一季度

二季度

三季度

四季度

合计

1、个人信贷业务月报

2、个贷业务年报

3、零售银行同业监测周报

4、零售银行同业监测月报

5、小微金融资讯

下线产品

银行零售业务月度观察

个性化再销售

零售银行专题研究

零售银行同业数据比较

零售银行年报

商业银行竞争力评价报告

其他

个性化项目合计

亮点：

第一个亮点是个性化项目取得较大进步，全年共到款xx万元，不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义。

第二个亮点是个贷月报优势依然保持，贡献了%的业绩。

第三个亮点是注重个性化的再销售，比如xx银行总行零售银行部的个性化，通过对产品的再组合与整理，及时出台征订通知，加大与营销的沟通，实现了产品价值的最大化，共创造了万的业绩。

问题：

《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份，分析原因还是月报与周报的定位差异性不大

《小微金融资讯》季度出刊，时间间隔较长

二、XX年工作计划

对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年，作为我来北京后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经理，本人很珍惜这个机会，时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责。未来，我相信通过银联信的工作平台，在不断实现客户价值的过程中，也能实现自我价值。

下一年的工作计划：

XX年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做个性化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升30%以上。同时，还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素质不断提高。

银行托管运营总结范文 第13篇

“以史为镜可以知兴替”，20xx年的工作已经开展，回顾20xx年的工作可以温故而知新，从中汲取教训和经验。总的来说，20xx年取得了一些成绩，基本达到了省行三铁的标准，但也存在很多的问题，主要有以下几个方面：

一、客户身份识别方面。

20xx年，营业部存在多次客户身份证应联网核查未执行联网核查的情况，也存在单位账户大额出账未主动联系法人、财务人员的现象。柜员在操作过程中风险意识不够强，保护自己的意识不够强，尤其是在现在这种电信诈骗手段层出不穷的形势下。针对此种情况，20xx年对于新留存的客户信息，如有留存身份证复印件，联网核查必须打印在复印件反面，以备后期监督复核。单位大额复审时，复审柜员必须同时复核经办柜员联系单位财务人员、法人等人的信息。

二、传票审核方面。

20xx年，营业部存在大小写金额错误或模糊、账号书写不正确等方面的问题。营业部柜员日趋年轻化，前台柜员基本已是近5年入行员工，整体业务素质有待提高。对于很多业务，没有第一时间做好审核工作。20xx年，为确保做好传票质量，将做好自我复核、互相复核、专人复核三道程序。对于经常出现审核不到位的柜员传票或者容易出现问题的柜员传票，我也将再次复核一次，将问题降到最低。

三、柜员素质提升方面。

柜员是业务操作的主体，要想提升基础管理水平，必须做好柜员业务素质的提升，并根据柜员的特点做好更合理的劳动配置。20xx年，通过柜员等级考试，营业部的年轻柜员都达到三级以上并有多名5级柜员。老员工中，也有2名取得了6级柜员的等级。但在支行业务竞赛中表现平平。20xx年，营业部将利用好响应平台这个平台做好每日一练，青年员工也将定期做好支行的测试和训练。我也将通过微信群每日学习业务知识要点，尤其是平时操作的重点和容易出现问题的一些关键点，逐步提升柜员业务知识水平。

四、业务分流方面。

目前超柜分流还未达到90%的标准，通过分析存在三个方面的问题。

1、大堂人员未第一时间识别客户办理业务的种类或者部分客户拒绝告知大堂经理需要办理的业务种类，当客户到达柜台后，柜员担心客户等待时间过长或者引起客户不满产生投诉，柜员未再次分流到高柜。

2、大堂人员对于客户办理的业务种类是否可以通过超柜办理并不十分清楚。

3、客户办理多笔业务，部分业务可超柜办理，部分业务须柜台办理，柜员为避免麻烦未再次分流。20xx年，营业部将进行专项的超柜业务培训，使大堂人员更清楚地知晓超柜业务，尤其是轮班的客户经理。同时，也将超柜分流率考核的重要性再次对柜员做好强调，让柜员对客户做好解释工作，做好超柜业务的二次分流。

20xx年已经过去，20xx年任务仍然艰巨，但营业部将众志成城，团结一心，做好工作，不辜负支行领导的关心爱护。

银行托管运营总结范文 第14篇

伴随着皑皑白雪的落下，冬天的脚步不知不觉的走到了我们的身边，这也意味着我们就要向xx年挥手告别了，新的一年就要来到了。回首过去的一年，我们每一个xx人都紧紧围绕着xx这个大家庭，在每一天平平淡淡的工作和生活中，践行着我们的诺言，通过我们努力的工作和积极向上的精神，收获着兴业带给我们的成长与希望。

下面我将对xx年度的工作做以下汇报，并为即将到来的xx年的工作做出以下的规划：

一、一年来的工作表现

工作方面：xx年对于我来说是一个十分重要的一年，这一年度我是在银行支行工作的第一个整年，这一年我学习到了很多新的知识，也收获了我职业生涯的一个转折。xx年我从柜员走到了中级柜员的序列，这对我来说是一个挑战，也是一个实践自我的过程，每天似乎都有新的业务需要我学习，在这一年里，我特别感谢我的领导和同志们，是你们的鼓励和支持才使我有今天的进步，刚来xx支行时，对公业务的办理以及办理后各种系统的录入，还有与分行的交接，我总是理不出一个比较好的头绪，通过主管和同志的帮助，我渐渐的理出了自己的规律，对公业务也渐渐的上手了，现在也可以帮助其他同志学习一些对公业务，俗话说“熟能生巧”，也正因为如此，我也可以有更多的时间学习其他新的业务。

在思想生活方面，在这段日子里，感觉就像是在一个大家庭一样，温馨和睦，行里时时为我们着想，同样的，我也要严格要求自己，通过参加党员生活会，也让我思想上得到了一个质的飞跃，作为一名xx，应在单位起到先锋代头作用，时时要以一名xx的身份要求自己，遇到困难，不能躲避，而是要迎难而上，和这些优秀的同志在一起，是没有什么困难可以难到我们的，积极参加行里举行的各种学习，自己也在业余时间学习一些在单位中学不到的知识，希望能用到工作中去。

二、存在的不中和努力的方向

第一，技能还需提高，只有这样，才能提升我们办业务的速度，才能让客户满意；第二，注重服务礼仪，这是我最应注意的一个问题。“服务源自真诚”，这是我们兴业的服务理念，我应谨记于心，有时微笑服务渐渐不自觉的变成了机械服务，微笑没了，真诚也缺少了，所以我要让这种真诚源自心底，在厅堂主任的帮助下去真正的`践行“服务源自真诚”这句话。第三，业务知识应继续提高，有些知识学的不扎实，因此遇到问题会有“抓不准”的时候，这就要求我在新的一个年度中，继续学习相关的知识和业务，以期自己有一个全面、扎实的业务能力。

有人会问：工作代表着什么？对于这个问题，每个人都会有不同的答案，我是这样看待工作的，工作是我人生价值实现的最好途径，工作是我家庭生活的好伙伴，同时，工作也是提升个人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不会辜负领导对我寄予的厚望以及同志给予我的帮助，我会改进自己的不足，继续以一种学习的心态对待工作，在工作中保持严谨的思维、谦虚互助、脚踏实地，落实兴业的服务理念，争取做一名优秀的xx人。

银行托管运营总结范文 第15篇

截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元。截止到十二月三十一日，贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%;累计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润万元。

银行托管运营总结范文 第16篇

xx年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运主管期间，带领运营团队围绕“安全、优质、高效”的会计营运目标,坚持”安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。现将本人xx年会计主管工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实交通银行总行及分行会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运主管的职责。

1、在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公。

2、根据支行xx年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。

3、日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备；强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流；库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊；分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效；定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。

二、强化内控管理，提升合规经营水平

1、作为支行的运营主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。

我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

2、认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。

根据点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。

3、认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。保证了xx年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。

4、重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合作关系。

三、抓好队伍建设，从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。

1、加强对监控录像的管理。严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患；对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。

2、认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。

3、加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和531培训有序开展，执行制度不走样。精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。

本人工作中存在的不足：

1、内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。

2、风险监控意识与系统更新不同步。由于总行531系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。

3、支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，xx年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。

银行托管运营总结范文 第17篇

本人自任职以来，在行领导的正确领导下，在全体职工的大力支持下，主动配合好上级工作，认真履行岗位职责，较好的完成了支行下达的各项指标任务，单位的各项考核均排在前列。现将一年来的工作汇报如下：

一、加强学习，提高素质

当前面临的是一个新的环境，结合自己以往的工作经验边学边适应新的经济形势，工作中不太明白的地方主动、虚心向同事请教，尽快掌握各岗位业务技能，同时，认真学习支行下达的各类业务文件，把握支行业务发展动态，以便在工作中正确处理好各种业务关系，很快就进入了角色。

二、进入角色，认真履职

作为一名营运主管我严格按照标准化服务的要求及自身的岗位职责，一丝不苟，认真执行，坚持每天晨会制度，把短短十几分钟的晨会做的有声有色，提高了员工的士气，振奋了员工的精神。坚持每天三巡检制度、每日碰头会、每周汇报会。有力调动和激发了员工营销产品的主动性。结合优质客户管理系统，做好优质客户维护、营销与签约管理工作。

(1)、强化优质服务理念，提高柜台服务质量。以网点转型、标准化服务导入为契机。通过组织员工学习、观看流程及各岗位的服务标准及营销术语、技巧，进行讨论、写观后心得体会、让员工通过游戏中感悟等形式，使员工对优质服务内涵有更进一步的理解，强化优质服务理念，并将服务理念贯彻到工作中，规范柜台服务标准，掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧，柜台服务水平有较大的改观。

营销人员在大堂进行业务分流，客户引导，引导客户使用自助设备;业务咨询，产品宣传;优质客户识别和推荐，潜力客户的拓展;个人金融产品营销与服务，处理客户异议及投诉;维护营运环境和秩序。各岗位协调配合，有张有弛。多名员工因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。

(2)、加强团队建设，发挥激励机制的主动作用。为进一步提高员工的工作主动性,员工的绩效分配考核按考核标准内容进行细化、量化，收到较明显的效果，为体现考核的科学性，按工作岗位不同设置不同的考核指标，为每位员工设立工作台帐，并让所有员工参与评议，每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一公布，使考核更趋公平、公正、公开，由于通过各项指标考核，使员工收入有所差距，员工之间的工作热度、工作效率和对产品营销的主动性有了较大的提高。

(3)、主动拓展业务，实现我行各项指标圆满完成。一是做好存量客户的维护和精耕细作工作，始终把为客户服务作为服务宗旨，用客户的赞誉度来衡量我们的工作质量，时时以客为先，不断改进服务方法，务求取得以旧带新的.效应。二是主动开展各项宣传、营销工作，开发新客户，并通过平日人情化的有效的沟通，增进彼此间的了解和信任，对待每位客户都做到询问、指导、宣传、营销，对树立我行业务品牌和业务拓展都起到了一定的作用。

三、廉洁从业，树立形象

本人在职期间，一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策，认真学习支行文件领会精神，不断转变观念，提高服务水平，提高加强管理、严防风险的认识，保持廉洁的工作作风。作为一名营运主管我本着团结所有员工，以身作则，在处理问题上本着“公开、公平、公正”的态度，以事实为依据，不偏袒，以理服人。在工作之余，不断加强学习，提高自己的业务及管理水平，努力做好一名合格的副手。

银行托管运营总结范文 第18篇

第一，技能还需提高，只有这样，才能提升我们办业务的速度，才能让客户满意；第二，注重服务礼仪，这是我最应注意的一个问题。“服务源自真诚”，这是我们兴业的服务理念，我应谨记于心，有时微笑服务渐渐不自觉的变成了机械服务，微笑没了，真诚也缺少了，所以我要让这种真诚源自心底，在厅堂主任的帮助下去真正的`践行“服务源自真诚”这句话。第三，业务知识应继续提高，有些知识学的不扎实，因此遇到问题会有“抓不准”的时候，这就要求我在新的一个年度中，继续学习相关的知识和业务，以期自己有一个全面、扎实的业务能力。

有人会问：工作代表着什么？对于这个问题，每个人都会有不同的答案，我是这样看待工作的，工作是我人生价值实现的最好途径，工作是我家庭生活的好伙伴，同时，工作也是提升个人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不会辜负领导对我寄予的厚望以及同志给予我的帮助，我会改进自己的不足，继续以一种学习的心态对待工作，在工作中保持严谨的思维、谦虚互助、脚踏实地，落实兴业的服务理念，争取做一名优秀的xx人。

一年来，在上级和学校领导的关心、支持下，本人始终不忘坚持认真学习，紧紧围绕学校工作大局，立足本职工作，兢兢业业，在稳定中求创新，在创新上求发展，创造出一流工作业绩为学校教学服务，现将本学期财务工作进行总结：

认真学习，提高自身业务素质

本人的工作岗位虽然在后勤，但本人始终不忘学习。

一是认真学习党和国家的法律法规，每晚的中央新闻30分和地方新闻是必看内容，了解大事要事，增强法律意识;

二是认真学习《会计法》等法律、法规，积极参加会计资格培训、年审等，促进工作更好更有效的开展;

三是经常向行家里手学习，比如：在电脑操作中遇到不懂、不会的问题，就立即找XXXX老师或者XXX老师请教、探讨，请教、探讨后，就在大脑中记一遍，然后在笔记本中记载下来，再加以灵活运用，直至完全掌握为止。

任劳任怨，乐于奉献

本人的工作岗位在学校财务室，财务工作琐事多，心要细，要求高，压力大，因次在处理每一件事时，都往往存在着一定的困难和复杂的矛盾。尤其是在学校欠债、经济不宽余地情况下，债务要还，学校的经费也要正常的运转。在这即要保运转，又要偿还债务的情况下，作为财务工作人员，就要当好学校领导的参谋，精打细算，统筹规划。

在这心要细、压力大、琐事多的工作环境中，作为财务工作人员，既要有宽阔的胸怀和乐观主义精神，又要有大公无私，廉洁奉公，吃苦耐劳，任劳任怨，爱校如家，不图名利，公道正派，埋头苦干，不计较个人得失、处处以学校利益、师生利益为重的奉献精神。总之，工作千头万绪，本人始终本着〞认真细致〞的态度来完成每一项工作。

一年来，在县行党支部的正确领导下，办公室在任务重、人员少、岗多事杂的情况下，克服重重困难，认真学习和实践“”的重要思想，充分发挥办公室职能作用，强化服务意识，较好地完成了各项工作任务，为全行各项经营目标的圆满实现尽了应有的贡献。

一、狠抓学习教育，提高全体人员整体素质

办公室人员如果没有较高的素质、良好的工作作风、过硬的本领就谈不上为领导、为各部室、为职工出谋划策，搞好服务。为此，我们首先从思想建设入手，开展经常性的政治理论学习，以加深对党在新时期的路线、方针、政策和“”重要思想的理解，以提高全员的政治素质，使每个职工进一步端正了行业作风，增强了金融服务意识，职工的一言一行都在体现着农发行的行业精神，干实事、务实效、求实绩，成为办公室全体人员的共识，干部职工的精神面貌有了新的变化。二是开展警示教育。利用反面典型采取集中学习、讨论。深刻剖析其犯罪原因和造成的后果。

辛勤付出的汗水，得到了丰厚的回报，通过我们多层次、多角度、多渠道的宣传我行，大大提高了我行在社会中的知名度。为实现收购资金持续、稳定封闭运行营造了良好的理论环境，同时也加强了大家的参与意识和写作能力，激发了大家去研究、去探讨前进中的新情况、新问题，动脑子，想办法，为我行振兴做贡献。

二、搞好纪检监察工作，为业务经营顺利开展创造条件

积极协助党支部努力做好全行的党风廉政建设工作。首先加强制度建设，完善各项党风廉政规章制度。根据中央及上级行党风廉政建设的要求，协助党支部进行量化党风廉政责任目标，使全行从领导班子到各部室，从班子成员到每个员工，层层落实了党风廉政建设责任制。

逐人签订了责任目标，把目标任务落实到各个部室和每个员工，进一步完善了股级以上干部党风廉政档案，从而强化了内控制约机制，预防了各类案件发生;其次是对领导班子及成员在车子、房子、机子方面进行监督，对领导干部落实配偶子女从业“两不准”规定及领导干部接收和赠送现金有价证卷进行自查和清理，经过自查我行领导干部均没有违法违纪行为。并将监督检查结果向上级纪委和县行职工大会通报情况，确保廉政建设的落实。

其次是加强对职工的法制教育，一方面是及时将有关法律条文印发到每个员工手中组织学习，并进行多次测试，保证学习效果，另一方面结合“反腐倡廉”教育，在全体干部职工中深入开展以反面教材的警示教育，进一步提高了员工的法律意识和遵纪守法自觉性，全年我行无发生任何违规违纪案件。

三、加强安全保卫工作，确保安全目标实现

办公室作为安全保卫的主管部门， 今年我们继续在全行开展了“四无”安全活动，努力做好新形式下安全保卫工作，一方面从加强干部职工安全防范教育入手，按照“预防为主，群防群治”的方针，努力提高安全防范意识，定期请公安局内保科消防科到县行防暴预案的演练和培训，进行消防知识的培训和实地操作辅导，全行共进行二次消防、安全保卫、社会综合治理等方面的知识测试和消防、防暴演练，有力的提高了全员的防范意识和应变突发事件的能力，做到了警钟长鸣。同时还制定了“四无”安全目标责任书，层层落实安全防范责任制;另一方面加强安全设施建设，先后加固和安装了营业室互动联锁门，安装了安全电视监控设备，更换了催泪瓦斯和消防器材及狼牙棒。

同时加大对安全保卫工作的监督检查力度，狠抓安全消防措施落实，及时消除隐患，把一切不安定因素消灭在萌芽状态，全年实现了“四无”安全目标，保证了我行资产和员工的人身安全。

四、工会组织充分发挥职能作用，推进了全行民主管理和文明建设的健康开展

今年工会工作在市分行工会、县总工会的具体知道和县行党支部的正确领导下，以理论和党的基本路线为指针，全面深入贯彻落实民主管理的各项工作，调动了广大干部职工当家作主的积极性和自觉性，为了增强政策金融机构的金融服务，在全行掀起了争创“青年文明号”活动，提高了全员的争创意识，改进了金融服务，促进了业务的开展。

为了进一步激发广大职工的主人翁责任感，在全行推行行务公开，开展民主建设，保证职工的知情权、参与权、决策权和监督权，凡上级行下达的各项责任目标，首先交职工进行讨论，制定出措施，以促进责任目标的实现。

时间飞逝，转眼我已经与__银行共同走过了五个春秋。__年8月当我还是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进__银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在__银行的以“激人奋进，逼人奋进”管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来，在__银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在自己选择的__之路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更加充满信心。

进入__银行伊始，我被安排在储蓄出纳岗位。常常听别人说：“储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位，有着忙不完的事”。刚刚接触，我被吓到过，但是不服输的性格决定了我不会认输，而且在这个岗位上一干就是五年。

当时的我，可以说是从零开始，业务不熟、技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己“较劲”，要做就要做得最好。平日积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说“业精于勤，荒于嬉”。为此，我为自己规定了“四个一点”，即：早起一点，晚睡一点，中午少休息一点，平时少玩一点。班前班后，工作之余我都与传票、键盘、点钞纸相伴。每天像海绵吸水那样分秒必争地学习业务和练习基本功。相对其它技能，点钞是我的弱项，为了尽快提高点钞的速度和准确率，我虚心向行里点钞能手请教点钞的技巧和经验，改正自已的不规范动作。一遍遍地练习，虽然一天工作下来已经很累了，但凭着对__银行工作的热爱和永不服输的拼劲，常常练习到深夜。离乡背井的我在接到母亲电话的时候，总是说我过的很好让她自己保重，其实有多少心酸只有自己知道。为了尽快适应工作岗位的要求，一年中只是回家一次与家人团聚，其他时间用来不断的学习工作，功夫不负有心人，经过长期刻苦地练习，我的整体技能得到了较大的提高。

我在日常的一线服务中始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。__银行是一家年轻的银行，每一位客户都是员工辛辛苦苦开拓来的。这不仅要求我们具有熟练的业务技能，更要求我们能针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务。在日常工作中，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。记得有一次我正准备下班时，一位客户一脸焦急地冲进来，说自己的卡和身份证被偷了，要求挂失。按照规定挂失要提供有效证件的，但是面对焦急的客户，我一面安抚这位客户，让他不要着急;一面重新开机，按照客户提供的身份证号码进行查询，查出他的卡号，协助客户通过我们95577客服电话进行口挂，避免可能发生的损失。这样的小事在我们身边时常发生，虽然是点点滴滴的小事，这些小事，却折射出员工的素质、企业的文化。我的岗位是一个小小的窗口，它是银行和客户的纽带，我的一言一行都代表了__银行的形象，为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气;而对客户的称赞，则谦虚谨慎，戒骄戒躁。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足他们的业务需要。我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想。针对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质满意的服务。

经过不断的努力学习，在实际工作中的持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务以及规章制度，逐渐成长为一名业务熟手，这时我渐渐明白无论是做储蓄还是当会计都是具有挑战的工作，重要的是如何将它做的好，做的更好。

随着业务的发展，新区支行的业务量不断增大，业务笔数节节攀升，储蓄窗口的业务量急剧上升，为了工作加班加点我积极的参与，每当节日大家和亲人团聚的时候，这时的我还忙碌地工作着，总觉得愧对远方的父母，难以照顾他们。但是看着客户满意而归的时候，心里又会觉得安慰;自己的辛苦换来的大家的幸福值得。业务增加了，效率就必须提高，这就迫使我自已不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，谨慎谨慎再谨慎，严格按照行里制定的各项规章制度操作流程来办理各项业务。将储蓄工作做细、做好、做精。

银行托管运营总结范文 第19篇

转眼间，半年时间过去了，20xx年是不平凡的一年，经历了新冠病毒的蔓延，对市场环境的冲击，对业务发展，都受到了极大的影响。20xx年上半年我支行在分行党总支大力支持下和全体员工的艰苦努力下，各项指标同比去年都出现了负增长的趋势，但是普惠金融贷款出现了正增长的趋势。围绕工作重点，突出理性发展，持续抓好客户营销，全面夯实基础管理，下大力气主抓个人存款，努力调整存款结构，下面就20xx年上半年工作进行总结。

一、上半年工作总结

（一）数据分析

1、存贷款指标

各项存贷款情况：截至20xx年6月末，XXX支行各项存款余额（含保本理财）41，354万元，比上年末负增长12，183万元，其中公司存款余额7，985万元，比上年末负增长11，388万元，个人存款33，369万元（含保本理财），比上年末负增长795万元；各项日均存款余额46，269万元，比上年末负增长16，472万元，其中公司日均存款余额8，186万元，比上年负增长31，171万元，个人日均存款余额38，083万元，比上年末增长14，699万元；贷款余额24，148万元，比上年末增长826万元。其中公司贷款余额xx，965万元，比上年末增长952万元；个人消费类（含按揭）贷款余额2，183万元，比上年末负增长125万元。

2、专项指标：20xx年6月末，XXX支行开立对公结算账户10户，其中基本账户3户、临时账户0户、一般账户6户、专用账户1户，开立对公网上银行有效户11户，POS终端（含拉卡拉）5户；XXX支行新增个人客户数20户，信用卡7张，个人电子银行有效客户301户，直销银行开户1户，扫码收单1户，加码付客户471户。

3、理财产品：20xx年6月末，XXX支行共销售理财产品742万元，其中保本理财产品xx万元，非保本理财产品671万元，销售大额存单xxx万元。

4、中间业务收入类：20xx年6月末，XXX支行销售安贷保4800元，代理保险业务收入2000元。

（二）主要工作回顾

1、大力支持了疫情保障物资供应型企业及疫情影响的复工复产企业的贷款发放。在疫情发生后及时给予了XXX生物科技有限公司发放了3笔疫情保障供应企业贷款xxx万元，在企业采购生产用物资资金再次紧缺的情况下，又向总行申请了xxx万元的信用贷款支持，保障了企业能够有充足的流动性，恢复正常生产。与地方政府国有企业进一步加强合作共赢，支持政府重点产业发展。今年来支持了XXX县公路工程投资有限责任公司发放xxx万元短期流动资金贷款，为县城玉龙大道绿化工程给予了资金的支持。也为与进一步加强与政府国有企业合作奠定了基础。

2、因疫情影响给予存量贷款户延期还本付息。本次新冠病毒疫情对旅游业、餐饮业、住宿业影响较大，特别是对XXX县松山旅游小镇旅游业经营的餐饮业影响极为严重。在得知贷款户杨根贤、李贵扬经营的餐馆无人消费，经营出现困难，支行人员主动上门服务，给予政策支持，对2户不能还本付息的客户给予了延期一个月归还本息，真正解决了客户的实际困难。

3、积极推动棚户区改造征地拆迁款兑付工作。从2018年末开始，我行得知XXX县将对城区周边棚户区进行拆迁，已获国开行审批贷款xxx亿元，通过总行、分行与国开行积极联系、我行与政府及相关单位积极沟通，已获得国开行指定我行代理资金监管，同时我行多方努力，政府同意由我行进行兑付棚户区拆迁款，在开始兑付前，我行多次到棚户区上门宣传我行产品，并举办多场联谊会，让拆迁客户知道富滇银行，了解我行的产品优势，并通过上门和电话、当面沟通，及时了解拆迁户的资金动向，精确了解每一户下一步资金的安排，并针对能留存的客户多次做工作。截止20xx年6月末年末我行累计兑付近xxx亿元，今年来兑付了xxx万元，其中一季度兑付26082万元，二季度兑付xxx万元，涉及xx户棚改户。2018年至今累计留存我行个人资金接近xxx亿元，为我行个人存款及聚能赚业务的快速发展提供了有力支撑。

4、为支持疫情影响的复工复产实施“百万千万计划”。今年5月1日以来，积极响应总行普惠金融部的政策，给予一百万以内贷款减免3个月利率，一千万以来无还本续贷。我行人员多次下到乡镇，与企业主面对面沟通，了解实际面临的问题。最终给予了保山XXX巅峰养殖有限公司、XXX凯龙假日大酒店有限公司、XXX县猴城农特产品销售有限公司、XXX县庞龙牧业发展有限责任公司等7户企业发放了“减免利息”贷款，累计发放xxx万元，每户都能够享受最低利率的同时，还能够减免3个月利息。

5、普惠金融布局地方优势产业。在做好政府及国企之外，XXX支行针对XXX当地优势产业如石斛、绿化苗木、黄山羊养殖及肉牛养殖等行业的小微型企业进行了大量调查，对具有一定规模的种植、养殖企业实地走访，对符合我行贷款条件的向省农业担保公司进行推荐，截止6月末共发放1000万以下的小微型企业共5笔，1365万元。

（三）工作中存在的问题

1、公司存款基础薄弱。虽然从数据上看2019年支行公司日均存款增长较快，但是到了20xx年6月末，公司存款日均和余额均出现较大的负增长。造成这一现象是由于支行公司类客户基础较差，主要存款集中在云能投公司，该公司作为棚改实施公司，棚改资金兑付到个人后就会造成公司存款较大地下滑，其他公司流水并不是经常在我行发生转入转出，虽然支行公司客户有一定数量，但空户头、睡眠户较多，仍然需要花精力进行排查梳理，盘活睡眠户。

2、个人存款结构单一。虽然去年个人存款有了大幅的增长，但今年以来出现了大面积的下滑。仅仅靠单一的棚改资金支撑，大幅的增长就会面临大幅的流失，棚改户留存的银行存款只能短时间留存，不能够长期的支撑支行的业务发展，形成了弊端。个人存款大进大出的现象有待寻求一个新的支撑，需要花大力气打造基础性的个人客户。

3、员工素质有待提高。员工岗位交换频繁，新入行的员工经验不足，普遍存在对业务的熟悉程度和对系统的熟练程度较低，好不容易学会一些又被调离原岗位，业务处理过程中经常边学边干，造成业务办理效率低下，这严重制约了我行的发展速度。

4、对外营销亟待提高。截止6月末从数据看，XXX支行存贷款等各项均出现大幅的负增长，虽然更多的是因为棚改户资金大量的转到行外购买房屋，这也说明了我们支行的营销做得还不够，还停留在坐等客户上门的状态，对外营销较少，行业分析不够，业务仅以客户需要为出发点，未能充分挖掘地方优势产业，以产业发展客户资源。

二、20xx年下半年工作计划

1、积极发展肉牛养殖产业

通过前期与政府、省农业担保公司的沟通与合作，也与政府和担保公司建立了一定的合作关系。今年以来，通过省农业担保公司对XXX县涉农企业提供的担保，发放了普惠金融的贷款。结合总行与省农担公司签订的批量担保业务协议，下一步继续加大对XXX县肉牛产业的贷款业务发展。预计下半年还可形成1000万元的涉农贷款发放。

2、加大普惠金融及“百万千万计划”的投放力度

我行已和当地的众多小微企业、省农业担保公司多次交流沟通，将根据XXX县域特色，重点专注肉牛养殖产业、黄山羊养殖产业及石斛的种植，加大与小微企业的合作力度，力争对上下游的营销，加大普惠金融的投放力度。继续用好政策，服务企业。利用总行的“百万千万计划”给予更多受到疫情影响的企业得到贷款支持的同时，得到更多的实惠。今年下半年1000万元以下的小微型企业可以享受到无还本续贷的政策支持。

3、加大个人业务营销力度，夯实个人基础。

（1）全员营销，下半年要制定任务目标，有针对性的组织实施外拓计划。周一到周五分为早上和下午，制定外拓排班计划，合理安排人员到外宣传营销，通过发放宣传单，将好的产品宣传出去，让XXX县的每一个人都知道富滇银行，都知道“聚能赚”产品的高收益。并出台绩效考核加减分打分机制，全面实行营销业绩与绩效挂钩，并出台奖励政策和处罚措施，激励全行员工，提出了“行兴我荣行衰我耻”的口号，物质和精神共同激发全行营销热情。

（2）紧盯棚户区改造拆迁款兑付，XXX县20xx年下半年预计还需在我行兑付产权证以外的征地拆迁资金，预计还有2亿元资金需要兑付，同时做好棚改户的资金留存工作。紧盯信用社兑付的棚改资金并制定盯住行外资金的营销措施。深入拆迁户家中宣传我行品牌及聚能赚、理财产品，20xx年下半年我行将对拆迁户进行精准营销。

（3）加快按揭贷款、消费类贷款的投放力度。目前我行已和二家房地产公司签订按揭额度协议，针对目前棚户区拆迁需要大量买房的情况，与房地产公司合作，积极争取拆迁户购房贷款在我行投放。20xx年下半年我行将以按揭贷款为主要投放渠道，积极安排人员上报业务，预计下半年将投放按揭贷款2000万元。

4、全力以赴完成好“金融下乡工程”

金融下乡是下半年支行的重中之重工作，以支行行长牵头，营业部作为主要实施的机构，营业部经理作为惠农经理，带动着全行员工一起将“金融下乡工程”落实到乡镇村。下半年计划实施20个普惠金融服务站。

5、作风建设年要抓好员工的作风纪律

一是要严格要求员工考勤制度，业务学习等制度，从严要求全行员工，做好带头模范作用。二是要做好案件防控工作，由于我行地处边境位置，周围社会环境较复杂，加上新员工多，年纪轻，思想素质参差不齐，给我行的案件防控工作带来较大的压力。我行将安全工作作为重点之一，防患于未然。首先，制定了安全岗位责任制，制订安全工作计划，成立三防一保领导小组。其次加强员工的三防一保的意识。定期组织学习相关安保知识，在保证自身安全的情况下，努力保全客户的人身，财产安全，全年无安全事故及案件发生。

银行托管运营总结范文 第20篇

搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。

银行托管运营总结范文 第21篇

时光荏苒，一年的工作转眼就结束了。站在新年的前端，回看这一年来xx支行在工作中的发展情况。对于我们的成绩，我感到骄傲，作为会计，我们尽管没有直接参与收益，但我们深知自己努力的方向并不在此，在自己的领域里，我们有好好的努力，并为银行创造出了出色的贡献。

如今，一年的时间结束了，作为银行的一名会计主管，我深知自身在工作中责任的重要。为了能更好的在下一年里为银行做出贡献，更好的管理我们的队伍！我在此对自身在过去一年来的工作任务情况做如下总结：

一、个人的思想管理

作为一名会计，且作为银行的会计主管，在思想上我一直积极的锻炼着自己，让自己能在工作中能时刻保持对企业的热爱、对工作的严格以及对自我提升的积极！这些思想和心态，正是我在工作中不断努力的重要动力！作为一名会计主管，我知道会计的工作有多么的枯燥，我自己感受过，在接手主管这个职位之后，也听到很多员工们向我诉苦过。却是，会计的枯燥是人人皆知的，但也正是因为如此，我们才有的必要在工作中改善自己的心态，提高自己在工作中的`思想，这会是我们前进的道标，让我们不至于迷失在工作中。

二、工作管理方面

在管理的工作中，我一直都以最严格的要求去要求员工，保证对工作的正确以及效率，并加强团队荣誉感，凝聚团队力量，为银行在正确的方向做出努力和贡献。

但相对的，在管理的方式上，我也更喜欢以身作则！我会自己先在工作中不但的完善自我的要求和目标，将工作完成的更好，更圆满，再紧接着对手下员工加以要求。尽管这样会让我的工作变得很忙碌，但显然，在管理方面也取得了不错的成效。

三、个人不足的和反思

一年里，我一直将视线和目标放在了今后的发展和规划上，但却没能重视起员工在过去基础上的巩固。有其是对新员工的要求上，没能把控好度。

为此，在今后的工作上，我要更加明确的做好员工的考核，明确我员工情况，保证团队的管理能有计划，有节奏的积极提高，让团队的能力得到更好的发展和进步。

新的一年到来，我也会在工作中更加努力，将自己的工作做好，更要将团队带好，为xx支行做出的更多的贡献！

银行托管运营总结范文 第22篇

20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。xx年对南岸支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。

xx年，我在长江村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在长江村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一起客户投诉。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的.情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的工行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。

当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境，服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为工行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处。

银行托管运营总结范文 第23篇

转眼间，年挥手向我们告别了，在这新年来临之际，回想部门一年来所走过的路，所经历的事，有失败，也有成功，有遗憾，也有欣慰，部门这一年中人员业务知识和能力有了很大提高，首先得感谢公司给我们提供了好的企业文化和工作条件，感谢董事长给我们不断地提供指导及支持，并带领我们前进，使我们与公司又共同努力度过了一个不平凡的春秋。一年来，运营部主要围绕以下几个方面开展工作：

一、开拓市场 -- 建立分支机构

1、为了更好的了解市场、开拓市场、提高市场占有额，本年度我们组织部门人员对等七个省内地级市和的招商市场进行了详细地摸底调查，掌握了当地的设计市场情况，拜访认识了很多同行朋友。这一年中，联系拜访客户家，有单项业务合作意愿的家，有全面业务合作意愿的家。

2、成立分支机构：

（1）分公司家

（2）分所家

二、分支机构完成项目业绩

分支机构签订合同个，合同总额万元，已到账x万元，实际已收管理费x万元。

三、运营部自营项目

运营部自营项目一个，合同总金额万元，已收x万元。

针对本年工作中关于管理与业务做如下总结：

(一)坚持规范化管理

1、建立健全各项规章制度，奠定工作有序进行的基础，明确部门和个人的.责任、目标，对部门强化内控、防范风险起到了积极的作用。

2、对业务工作加强监督检查，制定详细操作细则，实行有效地管理措施，防范了经营风险。

3、所有分支机构的项目严格按照公司程序运行，保证质量，重服务，做好部门运营工作。

(二)保障业务工作稳健推进，挖掘新的业务增长点

1、部门加强业务知识和能力的提升，规范管理、规范经营，挖掘新的业务增长点。

2、开发新渠道、维护老渠道，发挥公司业务优势不断开拓客户市场，主动向客户宣传我公司的业务特点和优势。

3、主动拜访各地级市同行、开发商、建设主管部门，建立人脉、提升品牌影响，加大合作几率。

总的来看，还存在不足的地方，还存在一些亟待我们解决的问题，主要表现在以下几个方面：

1、对新的东西学习不够，工作上往往凭经验办事，凭以往的工作套路处理问题，表现出工作上的大胆创新不

2、分支机构技术力量参差不齐，造成反复审图，耽误时间，今后要多规范管理，严格按照公司的技术要求执行，提高效率。

3、对于分支机构项目回款后的结算，目前各分支机构均有意见，望控制在三到五个工作日内。

回顾过去的一年，我们在繁杂而有困难的工作中，取得了较大成绩，也付出了艰辛和努力，更重要的是部门员工共同奋进，并在工作中丰富了自己的业务知识。虽然我们一直很努力，但工作成效并不理想，还需要在年工作中继续努力和拼搏。成绩只代表过去，年的工作任重而道远，在新的一年里我们将继续做好本职工作，使在新的一年有新的气象，来迎接新的挑战！

银行托管运营总结范文 第24篇

20xx年对我而言，是非常有意义的一年，在这一年我迈进了工作一个新的里程碑，在这一年我带领分理处的的各位同仁，在支行领导的关心、爱护和大力支持下，以高度的责任感，恪守职责，务实开拓，将分理处的发展推上了一个新的台阶。一年来，我主要围绕以下几个方面开展工作：

一、从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进

(一)建立健全各项规章制度，奠定会计主管工作的基础。今年我根据总行“三化三铁”要求，对分理处原有责任、制度修旧补新，明确新的责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充制定了相应的手工登记簿,对分理处强化内控、防范风险起到了积极的作用。

(二)加强监督检查，做好会计主管工作的保证。在年内加强考核，制定详细台帐，实行柜员工资与绩效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。并加大检查力度，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，有效地防范了经营风险。

(三)配合会计事后中心传票外包工作，坚持规范化管理。自我行开展传票外包业务以来，严格按照会计事后中心要求，指导柜员进行传票整理与编号工作，加强日间对柜员传票的复核工作，使我处柜员的传票识别率稳步上升，柜员识别率由最初的50%上升至80%到90%以上，得到了会计事后中心领导的表扬与肯定。

二、规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点

(一)为更好的完成支行交予的年度财务工作，我严格按照农总行财务制度规定，认真编制财务收支计划，及时准确的进行各项财务资料的报送，并于每月、季末进行详细地财务分析。

(二)在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。

(三)立足我分理处业务灵活这一优势，不断开拓客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和优势，取得了比较好的效果;其次，开阔思路，努力发展中间业务，组织柜员全面营销我行电子产品及理财产品等，均收到了良好效果。

三、恪尽职守，切实加强自身建设

我在抓好业务和管理的同时，切实注重加强自身建设与学习，增强驾驭工作的能力。一是加强学习，不断学习新业务，掌握新规则。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制消极现象，在实际工作中,积极帮助主任、柜员及三方人员解决实际问题，推动分理处各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个人主义。

回顾过去的一年，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要的是带领我们分理处员工取得了骄人的成绩，并在工作中丰富了自己的业务知识。虽然我在20xx年的工作中取得了一定的成绩，但还有需要在20xx年工作中加强和完善的方面。成绩只代表过去，20xx年的工作任重而道远，在新的一年里我将继续协助行领导，做好本职工作，使分理处在新的一年有新的气象，来迎接其他商业银行的挑战!

银行托管运营总结范文 第25篇

商业银行客户资金托管业务指引

第一章 总则

第一条 为规范和促进商业银行客户资金托管业务，根据《_商业银行法》、《_合同法》、《_银行业监督管理法》、《_物权法》、《商业银行中间业务暂行规定》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 在_境内依法设立的商业银行开展客户资金托管业务，适用本指引。

法律法规另有规定的，从其规定。

第三条 本指引所称客户资金托管业务，是指商业银行作为托管人接受客户(以下统称“委托人”)的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行安全保管客户资金、办理资金清算、监督资金使用情况、披露资金保管及使用信息等职责，为客户保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用的资产托管业务。

第四条 商业银行开办客户资金托管业务应当遵循“诚实履约、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务”的原则。

第二章 客户资金

第五条 本指引所称客户资金，是指委托人委托托管人托管的，在经济活动中用于专项用途的资金。

第六条 客户资金包括以下类型：

(一)融入资金：委托人通过直接或间接融资方式获取、并按照法律法规规定和合同约定使用的资金；

(二)偿还资金：委托人通过专门账户归集、用于偿还债务的资金；

(三)交易资金：委托人在交易商品、服务、权益等的过程中按照交易合同等法律文件使用的资金；

(四)担保资金：委托人在参与商事、投融资等活动的过程中使用的、用于担保委托人履行某项义务的资金；

(五)专项资金：委托人拨付或发放、委托专门机构管理、用于公用事业或其他专门用途的资金；

(六)委托人需要商业银行托管的其他类型资金。

第三章 委托人和托管人

第七条 本指引所称的委托人，是为解决时间和空间上的信息不对称问题，提高效率、防范风险，将经济活动中的专项用途资金交付商业银行托管的企事业法人、行政单位、社团法人、其他组织或自然人。

在客户资金托管业务中，委托人可以有一方或多方，特殊情况下可以是同一法人的不同部门。

第八条 在_境内依法设立并取得企业法人地位的商业银行，在取得证券投资基金托管业务资格后，可以办理客户资金托管业务。

第九条 在客户资金托管业务中，托管人应履行以下职责：(一)安全保管客户资金；(二)为客户资金设立托管账户，确保客户资金和托管人自有资产严格分离，保证客户资金的完整和独立；

(三)依据法律法规规定和合同约定执行委托人或其授权人的指令，办理客户资金的清算及其他处置事宜；

(四)按照法律法规规定和合同约定，对客户资金使用情况进行监督和信息披露；(五)妥善保管客户资金托管业务活动的记录、账册、报表等相关资料；(六)国家和地方法律法规规定和合同约定的其他职责。

第十条 在客户资金托管业务中，托管人不得有以下行为：(一)托管的客户资金与托管人自有资产混同；(二)托管的客户资金与托管的其他资产混同；(三)侵占、挪用托管的客户资金；(四)进行不正当竞争或垄断市场；(五)法律法规和合同禁止的其他行为。

第四章 业务规范

第十一条 托管人应与委托人签署客户资金托管协议(下简称“协议”)，协议应包括以下内容：

(一)当事人的基本信息；(二)当事人的权利和义务；(三)托管账户的设立和管理；(四)客户资金划拨的条件和方式；(五)客户资金使用情况监督和信息披露；(六)托管手续费及托管费支付方式；(七)协议期限和终止条件；(八)违约责任和争议解决方式；(九)其他约定事项。

第十二条 托管人应根据法律法规规定和客户资金托管协议约定，为客户资金设立托管账户，用于保管所托管的客户资金，并为委托人提供清算等服务。托管人应采取必要的措施保障资金安全。

第十三条 客户资金到达托管账户后，托管人应向作为资金接收方的委托人或相关当事人通知资金到账信息或提供账务信息查询服务。

第十四条 托管人应根据委托人签发的划款指令或协议规定的条件支付客户资金，不得自行运用、处分客户资金。

托管人在收到划款指令后，应按照协议约定审核划款指令的要素和资金支付条件，审核通过后执行指令。托管人如发现划款指令违反协议约定，应不执行指令并按照协议约定向相关当事人报告。

第十五条 托管人应根据法律法规规定和协议约定，向委托人、监管机构或协议约定的对象提供托管报告，披露客户资金保管、使用等信息。

第十六条 托管人开展客户资金托管业务应遵循有偿服务原则，由法人机构统一制定客户资金托管业务的收费标准，托管人应根据收费标准并综合考虑托管金额、期限、服务内容、承担责任等因素，与委托人平等协商确定托管手续费。第五章 自律管理

第十七条 商业银行开展客户资金托管业务，应当自觉接受并积极配合国家相关部门的监督管理。

第十八条 中国银行业协会依据本指引及其他有关法律法规、自律规则，对商业银行开展客户资金托管业务进行自律管理。

第十九条 为维护客户资金托管业务市场秩序，中国银行业协会可依据本指引和自律规则，检查和处理违反本指引的行为。

第六章 附则

第二十条 本指引自公布之日起施行。

第二十一条 本指引由中国银行业协会托管业务专业委员会负责解释。

《证券投资基金托管业务管理办法》全

2013年04月03日 22:08 证监会网站 我有话说(3人参与)

银行托管运营总结范文 第26篇

银行资产托管业务简要介绍

2014年9月

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第1章 概述...4

.资产托管定义（来源于百科）.........4 .资产托管业务分类......4

第2章 银行的托管业务介绍..5 第3章 资产托管业务及相关资格.5

第1章 概述

.资产托管定义（来源于百科）

资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。

.资产托管业务分类

目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括以下几类： 1.证券投资基金托管 2.保险资产托管 3.社保基金托管 4.企业年金基金托管 5.券商资产管理计划资产托管 6.私募基金托管业务

7.公募基金及专户产品托管业务 8.收支账户资金托管业务 9.理财产品托管业务 .信托计划托管业务

商业银行人民币理财产品托管

QFII（合格境外机构投资者）、QDII（合格境内机构投资者）资产托管 第2章 银行的托管业务介绍

托管业务是商业银行的传统中间业务，其基本含义是在一段时间或一系列交易活动中承担保管标的资产的职责。合同中，合同标的资产称为委托资产，拥有委托资产的一方称为委托人，商业银行一方称作托管人。

银行托管业务范围通常包含以下具体的业务职责：  安全保管委托资产；

 委托资产名下的资金清算和证券交割；  监督委托资产的投资运作；

 及时向有关部门和委托人报告委托资产的投资运作情况和相关信息；

 对委托资产的资产、负债及投资情况进行会计记录；  按有关要求对委托资产持有的有价证券进行估值；

 客观公正地分析委托资产的投资运作情况，并向委托人提供相关分析信息；

 其他与委托资产托管相关的业务。

委托资产可以是资金、有价证券等，由于银行参与的托管业务常以特定来源、用途的资金作为委托资产，因而资产托管也被称为资金托管。

第3章 资产托管业务及相关资格

虽然托管业务是商业银行的传统表外业务，但我国当前政策环境下，绝大部分托管业务都需要相关主管部门颁发业务资格许可证才能实行。其中有些特殊的业务，如存量房交易资金托管业务，由房产局具体实施，商业银行只是配合。托管业务没有统一的主管单位，而是依据业务委托资产的不同而设置不同的主管部门和业务资格，下面按照认证部门的差异整理了我国银行业从事的大部分托管业务。

1、由人民银行颁发许可的托管业务：（基础托管业务）交易资金托管业务； 受托投资管理托管业务。2、由银监会颁发许可的托管业务：（信托或类似经营形式相关托管业务）信托资产托管； 社会保障基金托管资格。

3、由证监会颁发许可的托管业务：

（基金、投资品、企业直接融资相关托管业务）证券投资基金托管业务； 私募基金综合托管业务； 券商集合资产管理计划托管业务； 合格境外机构投资者（QFIIs）托管业务。4、由_颁发许可的托管业务：（保险相关托管业务）保险资金托管资格。

5、由劳动和社会保障部颁发许可的托管业务：（养老金相关托管业务）企业年金托管资格。说明：

1、一些托管业务，如企业债资金托管业务、期货交易资金托管业务没有单独的托管业务资格认证，基本上只要与其业务性质相同（或者说委托资产主管部门相同）的所有托管资格

2、涉外的QFII托管业务资格还需要国家外汇管理局的认证。

银行托管运营总结范文 第27篇

商业银行托管业务指引

第一章 总 则

第一条 为规范和促进商业银行托管业务，根据《_物权法》、《_合同法》、《_商业银行法》、《_银行业监督管理法》、《_信托法》、《_证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 在_境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。

第三条 本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。

本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。

根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。

第四条 商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。

第五条 中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。

第二章 组织管理

第六条 法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。

商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。

第七条 为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。第八条 商业银行开办托管业务应当具备以下条件：（一）有负责托管业务的专门部门或机构；（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备保管托管财产的条件；（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；

（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；

（七）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；（八）法律法规规定的其他条件。

第九条 对于不同的托管产品，托管银行可根据法律法规和合同约定承担下述全部或部分职责：（一）开立托管账户；（二）妥善保管托管财产；

（三）执行资金划拨指令，办理托管财产的清算及交割事宜；

（四）对托管财产的资产、负债等会计要素进行确认、计量，复核受托人或管理人计算的托管财产财务数据；

（五）对托管财产的资金使用情况进行监督；（六）提供托管财产的相关托管信息；（七）提供与托管财产相关的增值服务；

（八）保管托管业务活动的记录、账册、报表等相关资料；（九）法律法规规定和合同约定的其他托管服务。第十条 托管银行不得有以下行为：

（一）将托管财产与托管银行自有财产混同保管；（二）将不同的托管财产混同保管；（三）侵占、挪用托管财产；（四）进行不正当竞争；

（五）非法利用内部信息谋取不正当利益；（六）法律法规和合同禁止的其他行为。

第三章 业务管理

第十一条 托管业务类别主要包括：

按服务对象分，托管业务的服务对象主要包括从事投融资活动、商事交易、公共事业、社会慈善及其他活动的企事业法人、行政单位、社团法人、其他组织或自然人。

按经济关系分，托管业务可分为服务于所有权转移的交易类资产托管业务，服务于所有权和经营权分离的余额类资产托管，以及其他业务。

按产品类别分，托管业务可分为证券投资基金产品托管、证券公司客户资产管理托管、保险资产托管、社会保障基金托管、企业年金基金托管、信托财产保管、银行理财产品托管、基金公司特定客户资产管理托管、股权投资基金托管、跨境投资产品托管、客户资金托管业务以及其他托管业务。

第十二条 托管银行开展托管业务，应根据不同产品类别与业务相关当事人签署合同，合同内容包含但不限于以下方面：

（一）合同当事人的权利和义务；（二）托管财产类型；

（三）托管银行提供的托管服务内容；（四）收费标准及支付方式；

（五）托管合同有效期和合同终止方式；

（六）违约责任和免责条款；

（七）争议解决方式；

（八）其他事项。

除法律法规另有规定或合同另有约定外，托管银行不承担托管产品的合规性审查职责，亦不对托管产品资金来源的合法合规性承担任何责任。

第十三条 托管银行应按法律法规和合同约定为托管财产开立资金托管账户。除法律法规另有规定或合同另有约定外，托管业务存续期间的货币收支活动通过该账户进行。托管财产应与托管银行的自有财产及其托管的其他财产分离管理，相关资金划拨由托管银行执行。

因托管财产投资需要而开立的证券账户、基金账户、债券账户、期货保证金账户其他账户，应根据相关法律法规的规定和托管合同的约定开立、管理和使用。

托管银行按照法律规定和合同约定对托管账户内的资金和证券履行保管职责，但对于已划转出托管账户的财产，以及处于托管银行实际控制之外的财产不承担保管责任。除法律规定或合同另有约定外，托管银行不承担对托管财产所投资项目的审核义务。第十四条 托管银行应依据有关法规和托管合同的约定，负责办理托管账户资金清算业务，托管银行不得非法擅自动用托管财产。

托管银行应规范资金清算操作，严格岗位授权制度，控制资金清算风险；并依照有关法规及托管合同规定，对托管账户的划款指令进行形式有效性审核。

托管账户发生的资金汇划费用等相关费用可从托管账户直接扣收。

第十五条 托管银行提供核算和估值服务的，应依照法律法规和行业规程，与相关当事人共同确定托管财产会计核算和估值原则；对于没有行业统一规则或创新类的投资品种，须与相关当事人协商统一核算、估值方法。

托管银行为各项托管财产建立单独的会计账务，对托管财产的资产、负债等会计要素进行确认、计量，按照相关法规复核管理人计算的托管财产财务会计数据。

托管银行复核托管财产估值结果不一致的，应与受托人或管理人共同查找原因以达成一致；若最终不能达成一致，按受托人或管理人最终计算结果对外披露的，除法律法规另有规定或合同另有约定外，托管银行不承担因此可能产生的法律责任。

托管银行应加强会计核算和估值风险防范，按国家有关规定建立复核、授权、对账、数据备份等制度，完整保存托管财产会计账册、交易记录等资料。

第十六条 托管银行提供监督服务，按照托管合同约定的监督内容和监督方式，可以对托管财产的投资行为、支付费用、分配收益情况等进行监督。

托管银行应当在托管合同中约定，由相关当事人提供监督工作所必需的财产数据、关联信息等业务资料，相关当事人应承诺所提供的业务材料完整、准确、有效。托管银行发现管理人投资行为违反托管合同约定的，应进行提示，并按照监管部门的要求和托管合同的约定履行报告义务。

第十七条 托管银行提供信息报告服务，应当按照法律法规和托管合同的约定，向监管机构、相关当事人提供信息查询、报表和报告、绩效评估等服务。

托管银行提供托管报告服务，应当在托管合同中约定报告内容、报告方式和报告时间。监管部门对信息报告有明确要求的，托管银行应当按照监管部门要求履行相关信息报告义务。

第十八条 托管银行可以按照客户的要求，代为办理外包财产的会计核算与资产估值、信息报告、投资者登记、监督、资金划拨、头寸管理、税务代缴等服务。

托管银行提供上述服务的，应当设立专门的团队和业务系统，并与原有托管业务团队和系统建立必要的隔离制度。

第十九条 托管银行可依法开展资金借贷和证券借贷业务，并制定严格的风险控制制度，防范流动性风险和操作风险；托管银行借贷资金和证券业务量应符合法律法规的规定。第二十条 托管银行应按照市场化原则，基于业务承担的工作量和风险程度，综合考虑托管财产规模、托管服务内容、业务处理难易程度等因素，为客户提供有偿托管服务。托管费收费标准、计算方法和支付时间应在托管合同中明确列示。

托管费收费可参照银行业协会公布的托管费率指引，依法形成合理的行业收费原则和标准；托管银行不得以免收托管费、减免委托人债务或承担有关费用等不正当竞争方式争揽客户。

第二十一条 托管银行选择转托管或次托管银行，应提前进行尽职调查，综合考察转托管或次托管银行的托管资格、财务状况、运作能力、技术、人员和风险控制等要素后进行选定。若转托管是由管理人或受托人发起决定的，应由管理人或受托人承担尽职调查责任。

转托管或次托管银行应根据法规和合同的约定，与主托管银行建立信息交互机制，加强风险控制，接受监督，严格维护托管财产利益。

第二十二条 托管银行应按照规范高效、独立运作、确保安全的原则，建立托管业务系统，制定应急预案，并保证托管业务系统的各项硬件设备运行稳定，保证各软件应用系统数据处理的准确性、可靠性，保证托管信息数据的安全性和有效性。

第四章 风险管理

第二十三条 托管银行应根据法律法规的规定，制定托管业务风险管理的制度、程序和指引，建立科学合理、严密高效的内部控制体系，有效防范和化解各类风险。

第二十四条 托管银行的风险管理应遵循全面性、审慎性、独立性、有效性原则，在岗位人员、运营系统等方面建立适当分离的防火墙，以达到风险防范的目的。

第二十五条 托管银行应建立完善的业务管理和风险控制制度，包括基本制度、管理指引、操作规程等，涵盖各项业务流程。

第二十六条 托管银行应高度重视并采取有效措施管理操作风险，积极应用技术系统实现风险控制。

第五章 自律管理

第二十七条 为维护托管业务的市场秩序，规范托管业务行为，建立托管银行的自我约束和互相监督机制，中国银行业协会在中国银监会指导下，组织实施托管业务的自律管理。

第二十八条 中国银行业协会托管业务专业委员会是托管业务自律管理的专业组织，按照公开、客观、促进的原则，维护托管业务市场稳定健康发展。各托管银行通过成员大会参与自律管理。

第二十九条 托管业务自律内容包括但不限于依法合规经营，抵制不正当竞争行为，防范业务风险，保障托管财产利益，促进托管业务持续健康运行和发展等。第三十条 托管银行及其从业人员应自觉遵循商业道德，不得以任何形式诋毁其他托管银行的商业声誉，不得利用不正当手段干预或影响托管业务市场秩序，不得非法泄露客户商业秘密，不得进行不正当竞争等行为。

第三十一条 为加强对从业人员的监督和管理，加强职业操守教育和专业知识及操作能力的培训，不断提高从业人员职业道德水平和业务素质，中国银行业协会组织和实施托管从业人员培训教育。

第三十二条 为规范和促进托管业务，中国银行业协会托管专业委员会组织和实施行业信息统计、分析和披露。

第三十三条 对违反自律管理规范的托管银行及其从业人员，中国银行业协会可以采取以下措施：（一）警示并责令限期整改；（二）进行内部通报批评；

（三）暂停、取消其托管委员会成员单位资格；（四）报请中国银监会对其进行监管处罚。

第三十四条 托管银行应开展托管业务从业人员培训工作。托管从业人员应当忠实、勤勉的履行职责，不得从事损害托管财产和投资者利益的有关活动。

第六章 附则

第三十五条 本指引由中国银行业协会负责解释。第三十六条 本指引自公布之日起施行。

银行托管运营总结范文 第28篇

岁末将至，感谢分理处和储蓄所在这一年里给了我不断学习和锻炼的机会，为了给明年的工作打下良好的基础，我将xx年全年的工作进行总结：

我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以“创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。

从xx年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。

为了实现“用户满意第一”，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等；并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是“站立式服务”，且做到“来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。今年以来，就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。

本着高度的工作责任心和用户至上的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践，我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。

为了适应新变化，在掌握现代化办公设备与业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。

通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。

我工作口号是：“向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处！”xx年，在党总支、分管行长的关心指导下，配合营业室各位主任，认真执行银行网点“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过网点全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。现将我本人一年来的工作情况总结汇报如下：

一、抓好自身建设，全面提高素质

会计主管工作，责任重大，一年来，我努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，坚持时时事事与银行保持高度一致，全面提高自己的政治、业务和管理素质，对上切实理解上级的精神，对下深入了解基层实际，增强自身执行力。公平公正、洁身自好，清正廉洁，做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，自觉接受组织和员工群众的监督，严格遵守党的政治纪律和组织纪律，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，以端正的工作态度和严谨的工作作风，积极努力地做好各项管理工作。

二、做好服务工作，奉献自己力量

优质文明服务是金融行业永恒的话题，在会计主管工作岗位上，做好服务工作是关键。我上任后，把自己看作是支行的普通一兵，开动脑筋，想方设法，搞好服务，获得大家的满意，一心一意搞好工作，全面提升会计工作质量。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习新业务知识大力拓展业务领域，创造良好的发展环境。

对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给网点柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给网点服好务，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

三、抓好队伍建设，全力做好工作

搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。

四、强化内控管理，提升合规经营水平作为银行网点的会计主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

xx年我国的形势发生了深刻的变化，蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战，一年来，我和网点6名柜员战斗在一线，齐心协力，通过一年的努力，会计工作上了新的台阶，差错少了，新进的柜员进步了，操作流程更规范了，杜绝了违规现象。

新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，限度降低成本，促进银行全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与银行共同成长。

银行托管运营总结范文 第29篇

20xx年上半年已经过去了，回顾半年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下，本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实科学发展观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极开展维护金融债权和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增强风险防范能力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不错的成绩。同时顺利的完成了银行的会计工作，xx支行的会计工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定，现将本人一年来的工作总结如下：

一、正确履行会计职责和行使权限

认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程，正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下，顺利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。在xx计工作规范化检查评比标准中荣获xx名。按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金。

二、以身作则，努力学习，提高工作效率

20xx年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，上半年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。

三、做到了存量个人账户身份信息真实核查

我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的_钱袋子_，现金存取和转账结算是否安全，关乎国计民生”，因此，我在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。

1、对重点核查对象进行了核实

主要针对20xx年x月x日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查，或未向公安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;同时在20xx年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户的核实。

2、抓结算账户清理工作

积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人员非常紧张的情况下，及时录入客户经理采集回来的客户资料报人行核准。到6月底止，共录入客户信息并经人行核准或报备的220户，其中基本账户150户，专用账户20户，临时账户3户，30户一般账户。并按时填报《人民币单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表》。对未经人行核准或报备的120户仍在使用的账户采取了定的措施，其中60户在系统中执行“封存”。

3、信息的及时登记与更新

在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生变更的，及时更新行内系统记录的信息。按照《个人人民币银行存款账户申报接口格式》规范进行工作，核实工作结束后，又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结算账户管理系统的报备工作。

4、依法处理相关账户

遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人，根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人，依据《_反对_法》第十六条第五款及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措施，妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管理及反对_等相关法规制度的要求，归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。

在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实，应该多认真研究和学习，在以后的工作中，加强其他方面的学习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断提高履职能力，努力开创工作新局面。